Prenons l'exemple de Kim Han-guk, qui a débuté sa carrière à l'âge de 25 ans.
Dans le cas de Kim Han-guk, un nouvel employé, même s'il n'a pas d'argent actuellement, s'il épargne consciencieusement 1 million de wons par mois, augmente ses économies de 3 % chaque année, soit le taux d'inflation, et investit ces économies à un taux d'intérêt composé annuel de 8 %, il pourra posséder un patrimoine net d'environ 1,832 milliard de wons en 30 ans.
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Les gens ont tendance à penser que lorsqu'ils font des bénéfices, c'est parce qu'ils ont bien travaillé, et que lorsqu'ils perdent, c'est parce que les circonstances n'ont pas été favorables.
C’est pourquoi il n’est pas facile d’améliorer ses compétences, même en accumulant de l’expérience.
C’est là que réside le principal avantage de l’investissement quantitatif.
L'investissement quantitatif nous permet d'investir sans être influencés par une psychologie d'investissement erronée qui peut ruiner nos investissements.
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Toutes les stratégies que nous présenterons ci-dessous sont basées sur des données chiffrées et numériques, avec des règles claires d'achat et de vente.
Vous pouvez donc clairement voir quels auraient été les gains et les pertes si vous aviez investi selon cette stratégie par le passé.
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Plus le taux de pertes augmente, plus il devient difficile de se rétablir.
Même avec un taux de perte de seulement 33 %, il vous faut un rendement de 50 % pour récupérer votre capital. Si ce taux est de 75 %, il vous faut un rendement de 300 %. Enfin, si le taux de perte atteint 90 %, il vous faut un rendement de 900 %, soit plus de 100 fois votre investissement initial, pour le récupérer.
Plus les pertes s'accumulent, plus il devient pratiquement impossible de récupérer le capital investi ; c'est pourquoi la « minimisation des pertes » est primordiale en matière d'investissement.
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L'objectif de la répartition d'actifs est de minimiser les pertes.
Alors que le drawdown maximal (MDD), qui correspond à la plus grande perte enregistrée au cours des 50 dernières années, a atteint 50 à 70 % pour les indices boursiers, il peut être réduit à moins de 15 % grâce à des stratégies de répartition d'actifs.
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Bien qu'il soit impossible de prédire les quatre saisons économiques, diversifier vos investissements entre actions, obligations, or et liquidités garantit que certains actifs de votre portefeuille généreront des rendements quelle que soit la saison.
Il ne faut pas oublier non plus que les actions, les obligations et l'or sont des actifs qui ont tendance à prendre de la valeur à long terme.
Par conséquent, l'augmentation des actifs est supérieure à la diminution des actifs.
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Ray Dalio a subi un revers considérable au début des années 1980 et était soumis à un stress énorme.
Les clients ont déserté son entreprise florissante, et il a été contraint de licencier tous ses employés pour survivre.
Déterminé à ne plus jamais revivre une expérience aussi douloureuse, Dalio s'est alors focalisé sur la question suivante : « Comment puis-je structurer mon portefeuille d'investissement pour générer des rendements stables quelles que soient les conditions économiques ? »
Ce n'est qu'au début des années 1990 qu'il a finalement trouvé la réponse.
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Si vous optez pour un portefeuille permanent ou un portefeuille toutes saisons, vous n'aurez rien à faire toute l'année.
Il vous suffit de modifier la pondération de vos investissements une fois par an, et cette opération prend environ 10 minutes.
N'est-ce pas incroyable de pouvoir investir si peu de temps et obtenir tout de même un rendement annuel composé à un chiffre élevé, tout en faisant des choses plus importantes ? --- p.218

Les marchés d'actifs présentent un « effet de dynamique » selon lequel les actifs qui ont récemment progressé continuent de progresser.
Par conséquent, si vous achetez des actifs qui ont récemment connu une hausse significative, vous êtes susceptible d'obtenir des rendements plus élevés que si vous vous contentez de diversifier vos actifs.
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Gary Antonacci appelle cette stratégie « double dynamique ».
Ce qui est surprenant, c'est que cette stratégie simple ait donné les résultats suivants :
Si vous aviez investi 50 % dans des ETF d'actions américaines (SPY) et 50 % dans des ETF d'actions de marchés développés (EFA) au cours de la même période, le rendement annuel composé total de 1970 à 2021 aurait été de 10,1 %, tandis que la stratégie originale de double momentum aurait été beaucoup plus élevée, à 15,1 %.
De plus, le portefeuille avec des pondérations égales en actions américaines et étrangères a connu une MDD massive de 53,6 % d'octobre 2007 à février 2009, tandis que la MDD du double momentum d'origine était inférieure à la moitié, à 19,6 %.
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Les présidents de notre pays souscrivent parfois à des fonds d'actions.
Saviez-vous qu'investir dans l'indice KOSPI est un excellent outil de prévision des marchés pouvant générer des rendements élevés ? En suivant l'exemple des présidents, vous auriez pu obtenir un rendement exceptionnel d'au moins 62,1 %, d'un maximum de 84,2 % et d'une moyenne de 71,5 % en seulement deux ans.
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Parmi les stratégies que nous avons examinées jusqu'à présent, les trois stratégies que nous avons examinées par ordre décroissant de MDD sont les stratégies Comprehensive Dual Momentum, PAA et DAA.
Et si nous divisions nos actifs en trois parts égales et créions un portefeuille investissant dans ces trois stratégies ? Alors que le MDD de chaque stratégie oscillait entre 10,3 % et 12,0 %, celui du portefeuille a diminué à 8,5 %.
En plus de 47 ans d'investissement, je n'ai perdu que 8,5 % au pire moment ! C'est magnifique ! Les investisseurs quantitatifs sont très émus en voyant des images comme celle-ci.
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Sur ma chaîne YouTube, « You Can Do It! Invest with Knowledge », je dévoile à la fin de chaque mois les actions qui correspondent à mes 10 principales stratégies dynamiques de répartition d'actifs.
Nous dévoilons la performance à long terme des 10 meilleures stratégies, leur performance cette année et le mois dernier, ainsi que les actions qui correspondent à ces stratégies.
Cela vous permettra de rééquilibrer rapidement votre activité et de minimiser les tâtonnements et le temps investi.
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« Onze cieux, cinquante enfers ! »
Voilà ce que je ne cesse de répéter aux investisseurs.
Si les marchés financiers étaient rationnels, il serait impossible que les rendements d'un mois donné soient systématiquement supérieurs à ceux des autres mois.
Mais en réalité, il existe bel et bien des rendements élevés et des rendements faibles.
Plus surprenant encore, cette tendance est restée globalement inchangée au fil du temps.
En conclusion, l'analyse statistique montre que les rendements sont élevés de novembre à avril et faibles de mai à octobre chaque année.
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Je peux vous le garantir.
Si vous suivez l'une des stratégies de ce livre de manière constante pendant 10 ans, vos chances de perdre de l'argent sont de 0 %.
Ce n'est pas 0,1 %, c'est 0 %.
Si vous avez suivi l'une des stratégies de ce livre pendant 10 ans et que vous avez perdu de l'argent, je vous rembourserai 10 fois le prix du livre.
Cela signifie que vous êtes confiant à ce point.

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