La solution pour investir plus intelligemment qu'en actions
Montez sur la roue magique qu'est l'ETF !

L'influence des ETF (fonds négociés en bourse) augmente rapidement sur les marchés boursiers nationaux et internationaux.
En septembre 2025, le marché coréen des ETF atteignait 240 000 milliards de wons et sa croissance devrait s’accélérer. Les ETF se sont déjà imposés comme un instrument d’investissement représentatif et facilement accessible aux particuliers.
Il s'agit d'une tendance qui dépasse le simple cadre de l'investissement et devient un compagnon fiable tout au long de la vie, notamment pour gagner de l'argent, préparer sa retraite et éduquer ses enfants.
Cependant, malgré la croissance rapide du marché, il existe toujours un manque de conseils pratiques permettant aux investisseurs de bien comprendre la structure et l'utilisation des ETF.
Pour combler cette lacune, l'ouvrage « Premiers pas avec les ETF », rédigé par des experts ayant une expérience de la Bourse de Corée et à la pointe du secteur des valeurs mobilières, a été publié.
Ce livre peut être qualifié de « manuel d'investissement en ETF » qui aide les investisseurs, qu'ils soient débutants ou experts, à comprendre et à utiliser correctement les ETF.


Les ETF ne se contentent plus de suivre un indice spécifique, mais couvrent désormais un large éventail de domaines, notamment les matières premières, les obligations, les actions étrangères et les investissements thématiques.
Reflétant ces changements, « Premiers pas avec les ETF » présente une méthode pour mettre en œuvre l'essence même de l'investissement — la répartition des actifs et la diversification mondiale — grâce à l'outil efficace que constituent les ETF.
Ce livre servira de « premier guide des ETF » aux lecteurs ayant peu d'expérience en matière d'investissement financier, et de « manuel pratique qui élargit la stratégie et la perspective » aux investisseurs expérimentés.

Fin juin 2025, la taille du marché mondial des ETF s'élevait à 17 000 milliards de dollars, soit une augmentation de 2 000 milliards de dollars en seulement six mois par rapport à fin 2024.
Le marché américain représente 12 000 milliards de dollars, soit plus de 70 % du marché mondial, et la taille des ETF passifs dépasse 90 %.
Rares sont les méga-fonds qui ont surperformé le S&P 500, le plus grand indice du marché américain, sur le long terme.
Parmi les ETF récemment cotés, la part active est élevée, avec un ratio de 3:7. Cependant, compte tenu de la maturité du marché passif et de la concurrence accrue, il convient de comprendre cela comme un mouvement naturel du marché visant à explorer de nouveaux marchés.

--- Extrait de « Partie 1 : Ce que vous devez savoir pour investir correctement dans les ETF : Chapitre 1 : Les bases de l’investissement en ETF »

Les dividendes perçus d'un ETF sont appelés distributions. On les appelle ainsi car la société de gestion d'actifs distribue aux investisseurs de l'ETF les dividendes provenant des différentes actions détenues par celui-ci.
La date à laquelle sont déterminées les personnes qui reçoivent des dividendes est appelée « date de versement des dividendes », qui est la même que la date à laquelle la société détermine les actionnaires à inscrire au registre des actionnaires.
Les ETF actions sont généralement basés sur le dernier jour de bourse de janvier, avril, juillet, octobre et décembre de chaque année. Les ETF à dividendes mensuels, de plus en plus populaires, sont basés sur le dernier jour de bourse de chaque mois. Le règlement prenant deux jours après l'achat d'un ETF, il est nécessaire d'acheter l'ETF au moins deux jours avant la date de versement du dividende pour le percevoir.
--- Extrait de « Partie 1 : Ce que vous devez savoir pour investir correctement dans les ETF : Chapitre 2 : Acquérir des connaissances pratiques en matière d’investissement dans les ETF »

L'indice KOSPI 200 est important car il sert de référence pour comparer les performances des différents produits de fonds.
Pour calculer les intérêts d'un prêt, nous calculons le taux d'intérêt en ajoutant une majoration basée sur l'indicateur le plus fiable, tel que le taux d'intérêt des certificats de dépôt.
Un indicateur crédible et largement utilisé sur le marché financier est appelé un indice de référence.
L'indice boursier KOSPI 200 est le plus ancien du marché boursier coréen et sert de base au marché des contrats à terme et des options. Il est considéré comme l'indice représentatif du marché et fait office de référence pour la bourse coréenne.

--- Extrait de « Partie 2 : 47 méthodes d’investissement rentables en ETF pour les débutants : Chapitre 1 : Les bases de l’investissement en ETF »

Avez-vous entendu parler des ETF actifs ? Depuis leur lancement en 2017, les ETF actifs ont indexé 262 actions sur différents actifs, dont des actions et des obligations, à fin juin 2025.
Il représente une part importante, soit plus d'un quart de tous les ETF.
En termes simples, un ETF actif est un fonds commun de placement géré par un gestionnaire de fonds et coté en bourse comme un ETF.
Alors que les fonds traditionnels nécessitent une souscription par l'intermédiaire d'une société de courtage ou d'une banque, les ETF actifs sont beaucoup plus pratiques car ils peuvent être librement achetés et vendus en bourse.

--- Extrait de « Partie 2 : 47 méthodes d'investissement rentables en ETF pour débutants : Chapitre 2 : Méthode d'investissement en ETF par les administrateurs [Analyse approfondie] »

Le Dow Jones 30 et le S&P 500 sont les indices représentatifs du marché boursier américain, dans lesquels investissent principalement les petits investisseurs. La première date de calcul du Dow Jones 30 remonte au 26 mai 1896, année où se sont déroulés les Jeux olympiques modernes en Grèce.
L'indice Dow Jones est si célèbre qu'il est souvent mentionné comme un nom propre lorsqu'on parle d'indices boursiers, car il existe depuis plus de 100 ans.
Cependant, lorsqu'on parle de l'indice représentatif du marché américain actuellement, l'indice S&P 500 est plus représentatif.
--- Extrait de « Partie 2 : 47 méthodes d’investissement rentables en ETF pour débutants : Chapitre 3 : Méthode d’investissement en ETF étrangers cotés localement [Principes de base] »

Les ETF à options d'achat couvertes gagnent en popularité aux États-Unis car ils offrent des rendements de dividendes plus élevés que les ETF traditionnels à dividendes élevés.
Le secret de sa popularité réside dans la sélection, parmi les composantes de l'indice sous-jacent, d'actions à faible volatilité et à taux de distribution de dividendes élevés, dont la pondération est augmentée. Le prix d'exercice est fixé à un niveau supérieur au cours actuel grâce à la vente d'options hors de la monnaie, de sorte qu'une partie de la hausse de l'actif sous-jacent puisse se refléter dans le rendement, ce qui a pour effet d'élargir la marge de manœuvre à la hausse, une faiblesse des options d'achat couvertes.

--- Extrait de « Partie 2 : 47 méthodes d’investissement rentables en ETF pour débutants : Chapitre 4 : Méthode d’investissement en ETF étrangers cotés localement [Analyse approfondie] »

Le marché coréen des ETF propose divers produits liés aux matières premières.
Bien que les cibles comprennent des matières premières familières comme le pétrole brut et l'or, des ETF investissant dans des matières premières moins connues comme le soja, le cuivre et l'argent sont également cotés et négociés.
Contrairement aux titres tels que les actions et les obligations, la détention et la gestion de matières premières physiques entraînent des coûts de détention.
Les coûts de détention comprennent non seulement les simples coûts de stockage, mais aussi l'assurance contre le vol et les dommages, les coûts d'électricité et les coûts du personnel de gestion.
--- Extrait de « Partie 2 : 47 méthodes d’investissement rentables en ETF pour les débutants : Chapitre 5 : Méthodes d’investissement direct dans les ETF étrangers »

Avez-vous entendu parler du « trio de comptes d'épargne fiscale » ? Si vous souhaitez réduire vos impôts tout en investissant dans des ETF, il est important d'utiliser ce que l'on appelle le « trio de comptes d'épargne fiscale » : l'épargne-retraite, les IRP et les ISA.
Ces comptes offrent divers avantages fiscaux et sont avantageux pour les investissements à long terme.
Les trois principaux types de comptes d'épargne fiscale sont généralement classés en comptes d'épargne-retraite, IRP et ISA, qui ne sont pas des comptes de retraite.

--- Extrait de « Partie 2 : 47 méthodes d’investissement en ETF pour débutants pour faire la différence : Chapitre 8 : Méthode d’investissement dans un compte d’épargne fiscalement avantageux »

Il n'y a personne qui n'ait jamais subi de perte en investissant en bourse.
Même Warren Buffett, le plus grand investisseur du monde, a connu l'amertume de la perte.
Mais, étonnamment, la pension nationale à laquelle nous cotisons chaque mois est un peu différente.
Les performances du Service national des pensions sont véritablement légendaires.
De 1988 à 2024, le Service national des pensions a réalisé un rendement annuel moyen de 6,82 %, avec seulement trois années de rendement négatif sur cette période ! Le Service national des pensions a surmonté des crises majeures telles que la crise financière mondiale, la crise de la dette européenne et la pandémie de COVID-19, en générant des bénéfices constants et stables.
Comment cela a-t-il été possible ? Le secret réside dans la répartition des actifs.

--- Extrait de « Partie 2 : 47 méthodes d’investissement rentables en ETF pour les débutants : Chapitre 9 : Feuille de route d’investissement en ETF pour la liberté financière »