Prologue : Nul ne peut se soustraire à la finance et à la consommation

PARTIE 1 : Idées fausses courantes dans une société capitaliste financière
Voilà ! Comment se porte votre situation financière ?
1.
Investir n’est pas un moyen de gagner beaucoup d’argent | 2.
Même si vous subissez un préjudice financier, vous êtes responsable | 3.
Lorsque j'achète des actions, le prix baisse | 4.
Les compagnies d'assurance prospèrent grâce à l'anxiété | 5.
L’État n’est pas responsable de l’incertitude de ma vie | 6.
Devriez-vous faire de l'acquisition d'une maison votre objectif de toute une vie ?

PARTIE 2 : Comment les consommateurs survivent à la guerre du marketing
C’est bon ! Quel est votre style de dépenses ?
1.
Votre relevé de carte de crédit vous révélera une liste inattendue de frais. ｜ 2.
La réduction elle-même devient une raison de faire des achats | 3.
L'achat de produits « un plus un » est-il une consommation raisonnable ? | 4.
Le comportement des personnes qui vous entourent conduit à la surconsommation | 5.
Vivre sous l'illusion des images même quand on n'en a pas besoin ｜ 6.
L'illusion que les produits de luxe augmentent ma valeur | 7.
Pouvez-vous contrôler vos émotions ? | 8.
Dans une société où l'on ne peut pas épargner même si on le veut,
Testé ! Tableau d'autodiagnostic des achats impulsifs, Liste de contrôle de la dépendance au shopping

PARTIE 3 : Êtes-vous à l'aise avec l'argent ?
C'est bon ! Que pensez-vous de l'argent ?
1.
Pourquoi l'argent ne me sauve pas | 2.
Si vous n'avez pas d'argent sur vous, vous dépenserez plus | 3.
Pour bien vivre, il faut comprendre l'économie.
4.
L'impact du revenu national sur mon portefeuille | 5.
Gérez vos dépenses ou gérez vos revenus

PARTIE 4 : Éducation financière pour vous protéger, vous et votre famille
Vérifié ! Quel genre de parent êtes-vous ?
1.
Nous devons apprendre à considérer l'argent | 2.
On n'est jamais trop jeune pour apprendre la valeur de l'argent ｜ 3.
Que laisser à vos enfants | 4.
Manque de préparation à la retraite dû aux enfants ｜ 5.
Les enfants ont également le droit de connaître les revenus de leurs parents | 6.
L'éducation financière enseigne une consommation saine | 7.
Les enfants devraient également avoir la possibilité de gagner de l'argent eux-mêmes. | 8.
Devenir un adulte capable de considérer la société dans son ensemble.
Annexe – Test de connaissances financières pour l’école primaire

Comment se protéger, soi et sa famille, des failles des guerres financières et de consommation
Tant que nous vivrons dans une société capitaliste, personne ne pourra être libre de la finance et de la consommation.

Nous aimons croire que nous faisons des choix rationnels en matière de finances et de consommation, mais ce n'est pas vrai.
Le choix ne nous appartient pas.

Le marketing de consommation pénètre notre subconscient et nous incite constamment à acheter des choses sans même que nous nous en rendions compte.

Les professionnels de la finance sont submergés par le nombre impressionnant de produits financiers disponibles, chacun prétendant être le meilleur, mais occultant les informations dont nous avons réellement besoin.
Pour me protéger et protéger mes enfants dans cette société capitaliste dans laquelle nous vivons,
Que devons-nous savoir et que pouvons-nous faire ?

« Celui qui sait à l’avance et se prépare ne sera jamais vaincu ! »
Tout ce que vous devez savoir pour vous protéger, vous et votre famille, dans une société capitaliste

Ce livre contient des histoires que l'équipe de production, qui a mis au jour les aspects cachés du capitalisme que nous ignorions grâce à l'émission documentaire phare d'EBS « Capitalisme », n'a pas pu révéler dans l'émission.
Le capitalisme manipule notre vie quotidienne de manières plus ingénieuses que nous ne pouvons l'imaginer.
Comment vivre pour éviter de tomber dans le piège du capitalisme et de devenir esclaves de la dette et de l'argent ? Dans « EBS Documentary Prime : Un guide du capitalisme », chaque chapitre consacré à la finance, à la consommation, à l'argent et à l'éducation financière présente des personnages menant une vie de citoyens ordinaires de notre époque.
À travers ces personnages, nous pouvons ressentir de manière concrète et réaliste les tentations et les menaces du capitalisme qui ont profondément pénétré notre quotidien.
Quant à ce qui nous arrive…
Et grâce à des entretiens avec des universitaires que l'équipe de production a rencontrés en personne, le documentaire nous montre comment vivre sagement au milieu de ces tentations et de ces menaces.
Ce livre vous aidera à examiner vos propres attitudes envers la finance, la consommation et l'argent, et à déterminer ce que vous devriez enseigner à vos enfants lorsqu'ils grandissent dans une société capitaliste.


Récits de la vie quotidienne… Une consommation heureuse et une vie économique rationnelle sont-elles possibles ?
Le capitalisme atteint ses limites et divers problèmes émergent, mais il n'existe pratiquement aucune alternative au capitalisme, et nous vivons dans un monde où, qu'on le veuille ou non, nous retournons au système capitaliste.
Le marketing de consommation pénétrera de plus en plus notre subconscient, et ce monde financier flou deviendra une partie de plus en plus importante de nos vies.
Et nos enfants vivront dans des conditions similaires, voire pires, que celles que nous avons connues.
Dès le départ, « EBS Documentary Prime 〈Capitalism〉 » était un programme conçu dans l'optique d'être une histoire pour instruire mon enfant.
Il y avait des histoires qui n'avaient même pas été révélées dans 『EBS Documentary Prime Capitalism』, un livre qui expliquait l'émission.
Je voulais partager avec vous les conseils que j'ai recueillis auprès d'universitaires de renommée mondiale rencontrés lors de mes reportages, sur les raisons des préoccupations qui surgissent dans notre vie quotidienne et sur la manière dont nous devrions vivre.
Pourquoi devons-nous cumuler deux emplois pour payer nos factures ? Pourquoi devenons-nous accros au shopping et incapables de renoncer aux plaisirs éphémères pour une satisfaction plus profonde ? Pourquoi ne devrions-nous pas nous jeter dans la frénésie financière sans en comprendre les rouages ? Pourquoi achetons-nous des choses lorsque nous sommes tristes ou déprimés ?
Le livre qui en a résulté est 『EBS Documentary Prime Capitalism User Manual』.
Après avoir lu ce livre, l'expression « capitalisme chaleureux » me vient à l'esprit.
Cela nous rappelle les vérités cachées et les horreurs du capitalisme, mais cela nous offre aussi la sagesse et l'espoir de vivre sagement à l'ère capitaliste.


Que dois-je faire pour éviter de me retrouver à court d'intérêts sur mes prêts et de m'inquiéter pour ma retraite ?
« Nous sommes des poissons tombés au fond. »
Quelqu'un vient et nous met dans la baignoire.
Et nous donnons de l'argent comme si nous donnions de l'eau et des nutriments.
J'ai l'impression d'être vivant maintenant.
Nous prospérons en nous nourrissant de la dette déversée par le capital financier.
Mais le moment venu, le capital financier vide les réserves en un instant.
On ne peut rien faire pour un corps qui a déjà pris du volume.
« J’essaie de survivre tant bien que mal, mais ma vie est déjà morte. »
Song Hongming, ancien consultant de Freddie Mac, une institution financière américaine parrainée par le gouvernement, propose cette analogie pour décrire le secteur des produits dérivés aux États-Unis. Cette scène, qui a fait sensation lors de la diffusion du premier épisode de la série documentaire « Capitalisme » sur EBS, intitulé « L'argent, c'est de la dette », illustre parfaitement ce propos.
Si vous pensez : « Qui saurait que j'étudie les fonds, les assurances et la finance ? », vous finirez par mener une vie difficile, en blâmant la récession à chaque crise financière.
Et cela se transmettra aux enfants.
Je gagne plus qu'il y a cinq ou dix ans, mais pourquoi la vie devient-elle de plus en plus difficile ? Vous devez connaître la réponse.
Celui qui sait ne sera jamais vaincu, et celui qui sait sera prêt.


Une éducation financière positive qui me protège, moi et ma famille.
Quelle est la chose essentielle dont nous avons besoin pour préparer l'avenir dans une société capitaliste ? Ce sont les activités économiques liées à la monnaie.
Parmi ces sujets, « l’éducation financière des enfants » et « la création de bonnes habitudes de consommation » devraient être les plus controversés.
Pour aider les enfants à développer de bonnes habitudes de consommation et à comprendre l'argent, les parents doivent d'abord le comprendre eux-mêmes.

Nous ne pouvons pas permettre à nos enfants de vivre une vie où ils travaillent sans relâche et où il devient de plus en plus difficile de gagner leur vie.
Ne pourrait-on pas faire en sorte que la concurrence nous oblige à nous marcher sur les pieds ?
Le changement provient de petits mouvements.
Après la crise financière de 2007, l'administration Obama aux États-Unis a commencé à se concentrer sur l'éducation financière des enfants.
L'école primaire Westridge de Chicago a mis en place un programme d'épargne.
Les enfants peuvent apprendre en coloriant un livre reprenant le même concept et en en parlant avec leurs parents, en utilisant des tirelires divisées en quatre catégories : dépenses, épargne, investissements et dons.
Il s'agit d'apprendre à connaître les choix que vous pouvez faire avec votre argent.
Stephanie Neely, une responsable financière de Chicago qui dirige ce programme d'éducation financière, déclare :
« L’Amérique est aujourd’hui imprégnée d’une culture de consommation constante, où l’on achète ce que l’on veut tout de suite et où l’on utilise des cartes de crédit. »
Nous n'enseignons pas à nos enfants les leçons fondamentales concernant l'argent.
Que si vous reportez vos désirs pendant un petit moment, vous pouvez économiser de l'argent.
Nous avons besoin d'une éducation financière sur les choix que nous pouvons faire avec notre argent.
Avant la grave récession actuelle, le taux d'épargne aux États-Unis était très faible.
Je dépensais beaucoup d'argent avec mes cartes de crédit et je dépensais au-delà de mes moyens.
Je pense qu'il faut apprendre aux enfants la valeur de l'épargne et de la patience, même s'ils veulent des baskets neuves tout de suite.
Je pense que c'est acceptable de leur apprendre dès leur plus jeune âge.
Les parents américains, surtout ceux des zones urbaines, ont peur d'apprendre à leurs enfants à gérer leur argent.
Nous devons apprendre aux enfants à contrôler leurs désirs, à épargner et à vivre selon leurs moyens.
Il en va de même pour ce livre, « Manuel d'utilisation du capitalisme ».
Plutôt que d'attendre d'être adulte pour commencer à épargner, à dépenser et à faire des dons, je vous encourage à apprendre à gérer votre argent dès votre plus jeune âge.
Si les enfants sont immatures avec l'argent, c'est parce que leurs parents sont comme ça.
Par conséquent, la première chose à faire pour nous protéger, nous et nos familles, des tentations et des attaques du capitalisme est de revenir sur notre vie quotidienne et de nous livrer à une introspection.
L'éducation financière devrait apprendre aux enfants à établir une relation saine avec l'argent.


Manuel d'utilisation du capitalisme par des chercheurs de renommée mondiale… Extraits d'entretiens
« Le capitalisme, c’est quand quelqu’un veut mon argent, mon attention et mon temps tout de suite. »
Pas plus tard.
Nous vivons entourés de tentations qui nous incitent à consommer et à dépenser de l'argent dès maintenant.
Les entreprises utilisent toutes sortes de stratégies ici.
Dan Ariely, professeur d'économie, Duke University.
Auteur de « L'économie au-delà du bon sens »

« Le consommateur du XXIe siècle doit consommer mieux et consommer moins. »
« Il s’agit d’acheter de meilleures choses en plus petites quantités et de les utiliser de manière beaucoup plus régulière. »
Paco Underhill, PDG d'Envirocell, une société de conseil en shopping, et auteur de « La science du shopping »

« De nombreuses personnes pensent aujourd’hui que l’éthique n’existe pas dans la finance. »
« Les personnes qui travaillent dans les banques et les fonds spéculatifs n'ont aucune boussole morale et ne sont motivées que par le gain d'argent, par tous les moyens nécessaires. »
Niall Ferguson, professeur d'histoire à l'université Harvard, auteur de « La domination du cash » et de « La domination de la finance »

« Même si vous avez plus d’argent, si vous n’avez pas une relation équilibrée, le déséquilibre ne fera que s’aggraver. »
Je crois que l'établissement d'une relation équilibrée avec l'argent est le point de départ pour atteindre l'équilibre.
« Ainsi, vous pourrez devenir quelqu’un capable de bien gérer, contrôler et protéger son argent. »
Olivia Melan, psychologue clinicienne, coach financière

« L’éducation financière devrait commencer dès le plus jeune âge et continuer à sensibiliser aux choix financiers. »
« Vers l’âge de 8 ans, ils absorbent énormément d’informations, et l’éducation financière qu’ils reçoivent à ce moment-là a un impact considérable sur leur vie. »
Stephanie Neely, trésorière, Chicago, États-Unis

« Nous devons apprendre aux enfants ce qu’est une marque. »
Les jeunes d'aujourd'hui savent ce qu'est une marque, mais ils ne savent pas pourquoi ils y sont si accros.
Les parents devraient parler à leurs enfants à la maison.
Martin Lindstrom _ Consultant en image de marque de renommée mondiale.
Auteur de « Shopping Science » et de « Five Senses Branding »