Rouleau de billets magiques pour mon enfant
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Description
Introduction au livre
L'équation de la richesse que votre père riche connaît mais pas vous : comment investir pour un avenir brillant pour votre enfant -Des habitudes d'investissement simples, propres aux parents ordinaires, qui deviendront des tremplins vers la réussite de leurs enfants, à mettre en œuvre en seulement 5 minutes une fois par mois. -La clé de l'équation de la richesse ne réside pas dans la somme d'argent investie au départ, mais dans le «temps», qui est égal pour tous. - Des frais de scolarité universitaires sans souci grâce à un investissement dans les aides et allocations familiales croissantes des gouvernements et des collectivités locales. - Résolvez tous vos problèmes, de la réduction des impôts sur les donations à la gestion des comptes d'épargne fiscale, en passant par la composition de portefeuille et les méthodes de rééquilibrage, le tout au même endroit. La dernière édition de la trilogie à succès « La magie des fonds qui roulent » de Kim Seong-il, « La magie des intérêts composés » pour enfants Créer un fonds de départ de 500 millions de wons, avec 300 000 wons par mois, pour mon enfant qui rêve d'un avenir radieux. Comment des parents ordinaires peuvent utiliser la magie des intérêts composés pour économiser de l'argent comme leur père riche Que font les parents ordinaires à la naissance de leur précieux enfant ? Ils achètent généralement de jolis vêtements, des jouets et de belles poussettes, comblant leur premier-né de toutes leurs envies. Les parents font de leur mieux pour assurer à leurs enfants une croissance saine et une vie propre et confortable. Plutôt que de se préoccuper de leurs propres finances, ils se concentrent sur leurs enfants et essaient de leur offrir le « meilleur » possible. Et si nous pouvions offrir à nos enfants le cadeau d'un avenir ? Il s'agit de leur fournir un capital de départ qui leur servira de tremplin pour leur vie d'adulte. Lorsque votre enfant deviendra financièrement indépendant, il ou elle souhaitera peut-être étudier à l'étranger ou créer une entreprise en mettant à profit ses talents. Ou bien, vous pouvez devenir indépendant par le mariage et la fondation d'une nouvelle famille. Dans de tels cas, les parents ont besoin d'une grosse somme d'argent. Le désir de tout faire pour leurs enfants est un souhait partagé par de nombreux parents à travers le monde, et j'espère que cela pourra réellement se réaliser. L'argent fait partie de la vie, certes, mais on ne peut pas l'ignorer. En tant que parents, il est extrêmement précieux de transmettre la sagesse et les leçons de la vie à ses enfants, mais même pour les enfants adultes, l'argent est un problème bien réel. Vous pourriez vous demander : « Comment puis-je, en tant que parent, assurer un avenir à mon enfant si je ne suis pas riche actuellement ? » C'est ainsi que ce livre a vu le jour. Voici comment même des parents ordinaires peuvent préparer l'avenir de leurs enfants comme leur père riche. Quand les riches ont des enfants, ils font une chose différemment des gens ordinaires. Ouvrez un compte bancaire pour votre enfant et commencez à investir. Nombreux sont les parents qui se plaignent d'avoir du mal à joindre les deux bouts et de ne pas avoir d'argent à investir. Cependant, il est désormais possible d'investir régulièrement grâce aux seules subventions gouvernementales et locales à la naissance, qui augmentent chaque année. Si vous réduisez les dépenses excessives liées à la garde d'enfants et que vous ajoutez les cadeaux de félicitations de la famille et des proches, vous ne serez jamais à court d'argent à investir. Avec 300 000 wons par mois, vous pouvez facilement atteindre votre objectif ultime de 500 millions de wons ou plus, et si vous investissez seulement 100 000 wons de l’allocation familiale versée pendant 96 mois après la naissance, vous pouvez facilement couvrir les frais de scolarité de votre enfant. Vous n'êtes pas obligé de laisser l'argent vous filer entre les doigts comme du sable en le mélangeant à vos dépenses courantes, même si vous ne l'utilisez pas. Investir de cette manière est beaucoup plus facile que d'acheter une poussette qui coûte largement plus d'un million de wons. En utilisant judicieusement les subventions et les allocations, même des parents ordinaires peuvent se constituer un capital important, à l'instar de leur père riche, et préparer l'avenir de leurs précieux enfants. Le secret de la magie pour gagner de l'argent ne réside pas dans la taille du capital de départ, mais dans le «temps», ce qui permet à n'importe qui d'y parvenir. Imaginez pouvoir donner à votre enfant une grosse somme d'argent, comme 500 millions de wons, lorsqu'il ou elle deviendra adulte et s'apprêtera à prendre son indépendance. Le simple fait d'y penser me rassure. Dans 『Magic Money Rolling for My Child』, toutes les méthodes spécifiques pour y parvenir sont systématiquement incluses. N'oubliez pas que la réussite de votre enfant commence par les plus petites habitudes d'investissement que vous, en tant que parent, développez. |
- Vous pouvez consulter un aperçu du contenu du livre.
Aperçu
indice
Recommandation
préface.
Développez l'indépendance financière de votre enfant grâce à une préparation précoce.
Chapitre 1.
Comment gagner 500 millions de wons en capital de départ avec 300 000 wons par mois
Nous pouvons trouver un indice dans la Bar Mitzvah juive.
Si vous économisez 300 000 wons par mois, combien aurez-vous dans 20 ans ?
Dans « l'équation de la richesse », le temps est plus important que le capital de départ.
Commencez par l'intention de planter un arbre pour votre enfant.
Chapitre 2.
Commencez dès maintenant à épargner et à constituer un capital de départ.
Si vous avez un enfant, assurez-vous de demander la subvention.
Réduisez vos dépenses actuelles et créez des économies futures.
Veuillez déposer l'argent de votre enfant sur son compte dès le début.
Chapitre 3.
Où dois-je créer un compte ?
Et un compte d'épargne pour enfants ?
Coffres-forts : peut-on y perdre de l’argent ?
Chapitre 4.
Comprendre les rendements et les risques d'un investissement
Investir est-il toujours risqué ?
Rendements attendus des investissements et rendements de Warren Buffett
Vous devez connaître les risques afin de pouvoir les gérer.
Chapitre 5.
Corriger les idées préconçues qui ruinent les investissements
Idée fausse n° 1.
Investissez dans des actions de premier ordre à long terme
Idée fausse n° 2.
Investir dans des actions à dividendes est sûr
Idée fausse n° 3.
Il faut connaître les actions thématiques pour gagner de l'argent.
Idée fausse n°4.
Si vous investissez dans des actions américaines pendant 10 ans, vous gagnerez assurément beaucoup d'argent.
Idée fausse n° 5.
Les prévisions des sociétés de courtage concernant l'indice KOSPI sont fiables.
Idée fausse n°6.
L'inversion des taux d'intérêt à court et à long terme signale une récession.
Chapitre 6.
Avantages de la répartition d'actifs et de la création de portefeuille
Pourquoi ne pas tout simplement adhérer à un fonds pour enfants ?
Si vous investissez, investissez sur le marché.
Allocation minimale d'actifs, la règle juive des tiers
Comment dois-je répartir mes actifs pour obtenir les meilleurs résultats ?
Quels ETF devrais-je acheter par classe d'actifs ?
Le portefeuille K-All Weather : Surmonter toutes les situations économiques
Chapitre 7.
Ouvrez un compte-titres et commencez à investir
Créer un compte-titres au nom de vos parents
Créer un compte-titres au nom de votre enfant
Investir de petites sommes en répartissant les actifs
Comment rééquilibrer votre allocation d'actifs
Chapitre 8.
Signaler un cadeau
Si vous déposez de l'argent sur le compte d'un enfant, veillez à déclarer ce don.
Utilisez le calculateur automatique de droits de donation
Déclarez vous-même vos droits de donation sur Hometax.
En versant un montant fixe chaque mois, vous pouvez réduire les droits de donation de cette manière.
Chapitre 9.
Générez des revenus supplémentaires grâce aux comptes d'épargne fiscale.
Tirez le meilleur parti des comptes d'épargne fiscale pour augmenter vos bénéfices.
Chapitre 10.
Avez-vous d'autres questions ?
Quelle est la meilleure option : l’épargne par versements échelonnés ou l’épargne en une seule fois ?
Que se passe-t-il si un enfant adulte continue de transférer son compte d'épargne-retraite ?
Comment dois-je enseigner l'éducation financière à mon enfant ?
supplément.
Présentation du site d'éducation financière pour enfants et jeunes
Références
préface.
Développez l'indépendance financière de votre enfant grâce à une préparation précoce.
Chapitre 1.
Comment gagner 500 millions de wons en capital de départ avec 300 000 wons par mois
Nous pouvons trouver un indice dans la Bar Mitzvah juive.
Si vous économisez 300 000 wons par mois, combien aurez-vous dans 20 ans ?
Dans « l'équation de la richesse », le temps est plus important que le capital de départ.
Commencez par l'intention de planter un arbre pour votre enfant.
Chapitre 2.
Commencez dès maintenant à épargner et à constituer un capital de départ.
Si vous avez un enfant, assurez-vous de demander la subvention.
Réduisez vos dépenses actuelles et créez des économies futures.
Veuillez déposer l'argent de votre enfant sur son compte dès le début.
Chapitre 3.
Où dois-je créer un compte ?
Et un compte d'épargne pour enfants ?
Coffres-forts : peut-on y perdre de l’argent ?
Chapitre 4.
Comprendre les rendements et les risques d'un investissement
Investir est-il toujours risqué ?
Rendements attendus des investissements et rendements de Warren Buffett
Vous devez connaître les risques afin de pouvoir les gérer.
Chapitre 5.
Corriger les idées préconçues qui ruinent les investissements
Idée fausse n° 1.
Investissez dans des actions de premier ordre à long terme
Idée fausse n° 2.
Investir dans des actions à dividendes est sûr
Idée fausse n° 3.
Il faut connaître les actions thématiques pour gagner de l'argent.
Idée fausse n°4.
Si vous investissez dans des actions américaines pendant 10 ans, vous gagnerez assurément beaucoup d'argent.
Idée fausse n° 5.
Les prévisions des sociétés de courtage concernant l'indice KOSPI sont fiables.
Idée fausse n°6.
L'inversion des taux d'intérêt à court et à long terme signale une récession.
Chapitre 6.
Avantages de la répartition d'actifs et de la création de portefeuille
Pourquoi ne pas tout simplement adhérer à un fonds pour enfants ?
Si vous investissez, investissez sur le marché.
Allocation minimale d'actifs, la règle juive des tiers
Comment dois-je répartir mes actifs pour obtenir les meilleurs résultats ?
Quels ETF devrais-je acheter par classe d'actifs ?
Le portefeuille K-All Weather : Surmonter toutes les situations économiques
Chapitre 7.
Ouvrez un compte-titres et commencez à investir
Créer un compte-titres au nom de vos parents
Créer un compte-titres au nom de votre enfant
Investir de petites sommes en répartissant les actifs
Comment rééquilibrer votre allocation d'actifs
Chapitre 8.
Signaler un cadeau
Si vous déposez de l'argent sur le compte d'un enfant, veillez à déclarer ce don.
Utilisez le calculateur automatique de droits de donation
Déclarez vous-même vos droits de donation sur Hometax.
En versant un montant fixe chaque mois, vous pouvez réduire les droits de donation de cette manière.
Chapitre 9.
Générez des revenus supplémentaires grâce aux comptes d'épargne fiscale.
Tirez le meilleur parti des comptes d'épargne fiscale pour augmenter vos bénéfices.
Chapitre 10.
Avez-vous d'autres questions ?
Quelle est la meilleure option : l’épargne par versements échelonnés ou l’épargne en une seule fois ?
Que se passe-t-il si un enfant adulte continue de transférer son compte d'épargne-retraite ?
Comment dois-je enseigner l'éducation financière à mon enfant ?
supplément.
Présentation du site d'éducation financière pour enfants et jeunes
Références
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Dans le livre
Que pouvons-nous apprendre et mettre en pratique de la tradition juive de la Bar Mitzvah ? Tout d’abord, il est préférable de gérer l’argent de votre enfant séparément dès le départ.
L'argent reçu par un enfant, comme l'argent de félicitations reçu à la naissance et au premier anniversaire, l'argent du Nouvel An reçu pendant les fêtes et l'argent de poche donné par les proches, doit être strictement séparé et géré séparément pour l'avenir de l'enfant.
Ainsi, les enfants développeront une notion de l'argent et un attachement à leurs propres affaires, ainsi qu'un intérêt pour la finance et l'investissement.
--- p.26
Dans bien des cas, les dépenses courantes sont faibles et il n'y a pas de place pour investir de l'argent dans les enfants.
Même si vous êtes une famille qui n'a d'autre choix que d'utiliser diverses subventions et aides financières pour ses dépenses courantes, nous vous recommandons d'épargner et d'investir au moins le montant des allocations familiales.
L’allocation familiale est une subvention mensuelle de 100 000 wons versée par le gouvernement jusqu’à ce que l’enfant atteigne la deuxième année de l’école primaire.
Cela représente 100 000 wons par mois, donc si vous l'ajoutez à vos dépenses courantes, c'est une somme qui disparaîtra sans laisser de trace.
Alors, veillez à mettre cet argent de côté et à l'investir séparément pour votre enfant.
--- p.55
Il existe une perception courante selon laquelle investir est risqué.
Cependant, l'idée selon laquelle « investir est risqué, alors ne faisons rien » est dangereuse.
Si vous restez immobile, la valeur réelle de votre argent diminuera et vous continuerez à subir des pertes.
Cette attitude peut être considérée comme négligente.
Il vous suffit de connaître les risques et de les gérer correctement.
--- p.76
Pour éviter de tomber dans ce piège de l'effet de récence, nous devons adopter une perspective à plus long terme.
Si l'on compare les performances des États-Unis et des marchés émergents sur une période de 10 ans, les États-Unis n'ont surpassé les marchés émergents que dans trois des neuf dernières périodes de 10 ans.
Nous nous souvenons que les performances des États-Unis au cours des 10 dernières années ont été si bonnes que nous en sommes venus à privilégier les investissements aux États-Unis.
Ce qui compte, ce ne sont pas les performances récentes, mais les performances futures dans lesquelles j'investis.
--- p.100
Je ne dis pas que le système tripartite juif est une mauvaise stratégie.
Il suffit de comparer ces résultats à ceux obtenus en investissant uniquement dans des actions coréennes pour s'en rendre compte.
Les performances passées des actions coréennes ont été meilleures que celles de l'approche tertiaire juive, qui a donné un rendement annuel de 6,2 %, soit 5,6 %.
Cependant, si l'on examine l'indice de risque, la volatilité annuelle des actions coréennes est de 21,9 %, ce qui est près de trois fois plus risqué que les 7,4 % de la méthode ternaire juive.
La baisse maximale était également de 51 %, soit 3,5 fois supérieure à la baisse de 16 % enregistrée dans le système ternaire juif.
En conclusion, plutôt que d'investir dans une seule cible, comme les actions coréennes ou américaines, il est préférable de diversifier à l'instar de la Triade juive, et il est bien plus avantageux de diversifier davantage encore, comme le fait le portefeuille K-All Weather.
--- p.139
L'avantage d'ouvrir un compte au nom de votre enfant est que vous pouvez faire un don exonéré d'impôt en profitant de la déduction fiscale pour donation.
C'est un avantage considérable de pouvoir donner jusqu'à 90 millions de wons sans payer d'impôts jusqu'à la majorité de votre enfant.
Il n'y a pas de réponse unique à la question de savoir quelle méthode est la meilleure.
Toutefois, si vous souhaitez transmettre de l'argent à l'avance, il semble plus avantageux fiscalement d'ouvrir un compte au nom de l'enfant, même si cela implique une procédure quelque peu complexe.
--- p.160
La déclaration des dons est obligatoire.
Si vous ne déclarez pas les dons, le compte bancaire de votre enfant pourrait être soupçonné d'être un compte au nom de votre parent.
Les déclarations de dons doivent être déposées dans les trois mois suivant le don.
En effet, le plafond d'exonération fiscale est calculé en fonction du solde au moment de la déclaration du don.
Si vous faites un don de 20 millions de wons sans le déclarer, puis le déclarez une fois que le solde de votre compte a atteint 30 millions de wons, ce solde de 30 millions de wons au moment de la déclaration sera considéré comme le montant du don et vous devrez payer des impôts dessus.
L'argent reçu par un enfant, comme l'argent de félicitations reçu à la naissance et au premier anniversaire, l'argent du Nouvel An reçu pendant les fêtes et l'argent de poche donné par les proches, doit être strictement séparé et géré séparément pour l'avenir de l'enfant.
Ainsi, les enfants développeront une notion de l'argent et un attachement à leurs propres affaires, ainsi qu'un intérêt pour la finance et l'investissement.
--- p.26
Dans bien des cas, les dépenses courantes sont faibles et il n'y a pas de place pour investir de l'argent dans les enfants.
Même si vous êtes une famille qui n'a d'autre choix que d'utiliser diverses subventions et aides financières pour ses dépenses courantes, nous vous recommandons d'épargner et d'investir au moins le montant des allocations familiales.
L’allocation familiale est une subvention mensuelle de 100 000 wons versée par le gouvernement jusqu’à ce que l’enfant atteigne la deuxième année de l’école primaire.
Cela représente 100 000 wons par mois, donc si vous l'ajoutez à vos dépenses courantes, c'est une somme qui disparaîtra sans laisser de trace.
Alors, veillez à mettre cet argent de côté et à l'investir séparément pour votre enfant.
--- p.55
Il existe une perception courante selon laquelle investir est risqué.
Cependant, l'idée selon laquelle « investir est risqué, alors ne faisons rien » est dangereuse.
Si vous restez immobile, la valeur réelle de votre argent diminuera et vous continuerez à subir des pertes.
Cette attitude peut être considérée comme négligente.
Il vous suffit de connaître les risques et de les gérer correctement.
--- p.76
Pour éviter de tomber dans ce piège de l'effet de récence, nous devons adopter une perspective à plus long terme.
Si l'on compare les performances des États-Unis et des marchés émergents sur une période de 10 ans, les États-Unis n'ont surpassé les marchés émergents que dans trois des neuf dernières périodes de 10 ans.
Nous nous souvenons que les performances des États-Unis au cours des 10 dernières années ont été si bonnes que nous en sommes venus à privilégier les investissements aux États-Unis.
Ce qui compte, ce ne sont pas les performances récentes, mais les performances futures dans lesquelles j'investis.
--- p.100
Je ne dis pas que le système tripartite juif est une mauvaise stratégie.
Il suffit de comparer ces résultats à ceux obtenus en investissant uniquement dans des actions coréennes pour s'en rendre compte.
Les performances passées des actions coréennes ont été meilleures que celles de l'approche tertiaire juive, qui a donné un rendement annuel de 6,2 %, soit 5,6 %.
Cependant, si l'on examine l'indice de risque, la volatilité annuelle des actions coréennes est de 21,9 %, ce qui est près de trois fois plus risqué que les 7,4 % de la méthode ternaire juive.
La baisse maximale était également de 51 %, soit 3,5 fois supérieure à la baisse de 16 % enregistrée dans le système ternaire juif.
En conclusion, plutôt que d'investir dans une seule cible, comme les actions coréennes ou américaines, il est préférable de diversifier à l'instar de la Triade juive, et il est bien plus avantageux de diversifier davantage encore, comme le fait le portefeuille K-All Weather.
--- p.139
L'avantage d'ouvrir un compte au nom de votre enfant est que vous pouvez faire un don exonéré d'impôt en profitant de la déduction fiscale pour donation.
C'est un avantage considérable de pouvoir donner jusqu'à 90 millions de wons sans payer d'impôts jusqu'à la majorité de votre enfant.
Il n'y a pas de réponse unique à la question de savoir quelle méthode est la meilleure.
Toutefois, si vous souhaitez transmettre de l'argent à l'avance, il semble plus avantageux fiscalement d'ouvrir un compte au nom de l'enfant, même si cela implique une procédure quelque peu complexe.
--- p.160
La déclaration des dons est obligatoire.
Si vous ne déclarez pas les dons, le compte bancaire de votre enfant pourrait être soupçonné d'être un compte au nom de votre parent.
Les déclarations de dons doivent être déposées dans les trois mois suivant le don.
En effet, le plafond d'exonération fiscale est calculé en fonction du solde au moment de la déclaration du don.
Si vous faites un don de 20 millions de wons sans le déclarer, puis le déclarez une fois que le solde de votre compte a atteint 30 millions de wons, ce solde de 30 millions de wons au moment de la déclaration sera considéré comme le montant du don et vous devrez payer des impôts dessus.
--- p.184
Avis de l'éditeur
Le secret de la « magie de l'argent » pour mon enfant, c'est le temps. Cinq minutes par mois suffisent.
Que l'avenir de nos enfants brille comme un joyau, s'épanouissant grâce à la magie de la protection sociale !
Nul n'ignore l'adage : « Le temps est le même pour tous. »
Il existe toutefois une différence subtile entre une personne qui utilise bien son temps et une personne qui utilise son temps pour gagner de l'argent.
Vous avez peut-être déjà entendu le dicton : « Faites travailler votre argent pour vous ».
Si l'on applique le concept des intérêts composés à l'argent, cela signifie que l'argent grossit comme une boule de neige au fil du temps.
Le concept le plus important ici est celui du « temps ».
Le secret de « Magic Money Rolling for My Child » réside dans le timing.
Voyons maintenant à quel point il est important de commencer à investir pour votre enfant le plus tôt possible.
En supposant un rendement annuel de 7,2 % et un investissement de 300 000 wons par mois, on obtient les résultats suivants.
Après 5 ans, le capital remboursé s'élevait à 18 millions de wons | Le solde du compte était de 21,59 millions de wons
Après 20 ans, le capital remboursé s'élevait à 72 millions de wons | Le solde du compte était de 156,67 millions de wons
Après 35 ans, le capital remboursé s'élevait à 126 millions de wons | Le solde du compte était de 539,95 millions de wons
Ainsi, en matière d'investissement, le temps et les rendements sont plus importants que le montant du capital initial.
Plus la durée augmente, plus l'effet des intérêts composés est maximisé.
Ce livre présente une méthode « réaliste et concrète » pour générer 500 millions de wons en investissant 300 000 wons par mois.
Vous pouvez le faire en y consacrant 5 minutes par mois.
Il est présenté tel quel afin que vous puissiez créer un portefeuille capable de résister à la volatilité à long terme tout en générant des rendements stables.
Cela signifie que vous n'avez qu'à suivre le mouvement.
Cependant, augmenter les rendements des investissements n'est pas chose facile et comporte des limites.
Cependant, chacun peut atteindre cet objectif et se fixer pour but de réaliser des rendements de 5 à 10 % grâce à des investissements en répartition d'actifs.
Les parents n'ont absolument aucune raison de s'excuser ou de regretter de ne pas pouvoir offrir une grosse somme d'argent à leurs enfants en ce moment.
Excusons-nous plutôt de ne pas avoir commencé à épargner un peu plus tôt pour nos enfants.
Si vous êtes enceinte, ou si vous avez accouché et élevez un enfant, il est important de commencer à investir immédiatement afin de garantir une période d'investissement aussi longue que possible.
Il n'est jamais trop tard.
Avant que le temps ne passe et que l'enfant ne grandisse, créer une « longue colline » pour que la petite boule de neige puisse dévaler est quelque chose que tous les parents peuvent faire.
Comment économiser de l'argent en profitant des déductions fiscales pour les donations faites aux enfants mineurs
La magie de posséder 2,5 milliards de wons si votre enfant adulte les gère jusqu'à l'âge de 55 ans, et 5,2 milliards de wons s'il les gère jusqu'à l'âge de 65 ans.
Si vous venez d'avoir un enfant ou si vous élevez un enfant à la maternelle ou à l'école primaire, vous pensez peut-être qu'il est trop tôt pour penser à « offrir des cadeaux ».
L'élément clé ici est la « taxe sur les donations ».
De la naissance d'un enfant jusqu'à ses 10 ans, vous pouvez lui faire un don allant jusqu'à 20 millions de wons, puis 20 millions de wons supplémentaires 10 ans plus tard jusqu'à sa majorité, et enfin jusqu'à 50 millions de wons après sa majorité, soit un total de 90 millions de wons sans payer de taxe sur les donations.
De plus, il existe un système qui permet aux enfants de reporter l'impôt de 15,4 % sur les gains en capital lorsqu'ils ouvrent et gèrent un compte d'épargne-retraite jusqu'à ce qu'ils reçoivent leur pension.
Vous pouvez continuer à reporter l'épargne qui serait autrement versée sous forme d'impôts, ce qui augmente encore l'effet cumulatif et vous permet même de bénéficier de taux d'imposition avantageux.
Il est important de rappeler que le taux d'imposition réel n'est que d'environ 5,5 % à 3,3 %, ce qui représente une différence énorme.
Que se passerait-il si un enfant adulte héritait du livret de banque et continuait à le gérer ? À l’âge mûr, le montant pourrait atteindre 2,5 milliards de wons.
L’« argent de départ » fourni par les parents s’accumule et finit par représenter une somme d’argent considérable.
À une époque où l'espérance de vie est de 100 ans, si vous reportez vos économies jusqu'à la retraite de votre enfant, elles dépasseront les 5 milliards de wons.
Même en tenant compte de l'inflation, une somme d'argent importante, par exemple plusieurs milliards de wons, peut être d'une aide précieuse pour votre enfant lorsqu'il ou elle fait ses premiers pas dans le monde.
Le temps peut sembler lent, mais il peut aussi passer très vite.
Lorsque vos enfants deviennent adultes, il est temps de songer à leur offrir des cadeaux, quel que soit leur montant.
« Magic Money Management for My Child » vous aide à vous préparer à l'avance non seulement pour les investissements de vos enfants, mais aussi pour les questions fiscales liées aux donations.
Nous avons fait en sorte que même les personnes qui ne connaissent pas grand-chose à l'investissement ou qui s'inquiètent de l'investissement puissent facilement suivre.
Cependant, en réalité, nombreux sont les parents qui peinent à joindre les deux bouts et qui, accablés par la charge que représente l'éducation de leurs jeunes enfants, ne peuvent se soucier de rien d'autre.
Il nous faut néanmoins prendre la peine de planter un « petit arbre pour mon enfant ».
Commençons dès maintenant, même si cela implique de faire l'effort d'arroser et d'entretenir l'arbre de temps en temps.
Puis, avec le temps, vous pourrez porter vos fruits.
C'est une vérité simple, mais n'oubliez pas que parfois, les petits gestes d'un parent peuvent constituer une base solide pour l'avenir de son enfant.
En tant que parent, la solution de facilité serait de courir à la banque immédiatement.
Ce livre est le meilleur cadeau pour les enfants et les parents.
J'espère que nous pourrons tous rêver ensemble d'un avenir sûr, où chacun deviendra un père riche.
La dernière édition de la trilogie à succès « La magie de la gestion financière » de Kim Seong-il, intitulée « La gestion financière pour les enfants ».
Tout parent ayant le moindre intérêt pour l'investissement a probablement déjà entendu parler d'un livre intitulé « Le rouleau magique de l'argent ».
Il devint un best-seller en économie et en gestion, et le second livre, « Comment gérer son argent », consacré aux pensions, connut un succès encore plus grand auprès du public.
Kim Seong-il, auteur de « Magic Money Management for My Child », a travaillé pendant plus de 20 ans dans une banque d'État et a également occupé le poste de directeur des investissements (CIO) dans une société de conseil en investissement.
Chez lui, il est père de deux enfants et, comme tout parent ordinaire, il s'inquiète pour l'avenir de ses enfants.
Il a étudié et appliqué diverses méthodes d'investissement et est devenu un expert en « gestion de portefeuille par répartition d'actifs ».
Je réalise actuellement des rendements significatifs grâce à la répartition de mes actifs, et je partage régulièrement ces informations sur mon blog.
L'auteur Kim Seong-il affirme que l'investissement par répartition d'actifs est une méthode qui peut être gérée de manière constante sur le long terme sans nécessiter de diligence.
J'ai reçu de nombreuses questions de mon entourage concernant les méthodes d'investissement pour les enfants et les parents, et j'espère que ce livre apportera des réponses aux parents du monde entier qui partagent les mêmes préoccupations.
Que l'avenir de nos enfants brille comme un joyau, s'épanouissant grâce à la magie de la protection sociale !
Nul n'ignore l'adage : « Le temps est le même pour tous. »
Il existe toutefois une différence subtile entre une personne qui utilise bien son temps et une personne qui utilise son temps pour gagner de l'argent.
Vous avez peut-être déjà entendu le dicton : « Faites travailler votre argent pour vous ».
Si l'on applique le concept des intérêts composés à l'argent, cela signifie que l'argent grossit comme une boule de neige au fil du temps.
Le concept le plus important ici est celui du « temps ».
Le secret de « Magic Money Rolling for My Child » réside dans le timing.
Voyons maintenant à quel point il est important de commencer à investir pour votre enfant le plus tôt possible.
En supposant un rendement annuel de 7,2 % et un investissement de 300 000 wons par mois, on obtient les résultats suivants.
Après 5 ans, le capital remboursé s'élevait à 18 millions de wons | Le solde du compte était de 21,59 millions de wons
Après 20 ans, le capital remboursé s'élevait à 72 millions de wons | Le solde du compte était de 156,67 millions de wons
Après 35 ans, le capital remboursé s'élevait à 126 millions de wons | Le solde du compte était de 539,95 millions de wons
Ainsi, en matière d'investissement, le temps et les rendements sont plus importants que le montant du capital initial.
Plus la durée augmente, plus l'effet des intérêts composés est maximisé.
Ce livre présente une méthode « réaliste et concrète » pour générer 500 millions de wons en investissant 300 000 wons par mois.
Vous pouvez le faire en y consacrant 5 minutes par mois.
Il est présenté tel quel afin que vous puissiez créer un portefeuille capable de résister à la volatilité à long terme tout en générant des rendements stables.
Cela signifie que vous n'avez qu'à suivre le mouvement.
Cependant, augmenter les rendements des investissements n'est pas chose facile et comporte des limites.
Cependant, chacun peut atteindre cet objectif et se fixer pour but de réaliser des rendements de 5 à 10 % grâce à des investissements en répartition d'actifs.
Les parents n'ont absolument aucune raison de s'excuser ou de regretter de ne pas pouvoir offrir une grosse somme d'argent à leurs enfants en ce moment.
Excusons-nous plutôt de ne pas avoir commencé à épargner un peu plus tôt pour nos enfants.
Si vous êtes enceinte, ou si vous avez accouché et élevez un enfant, il est important de commencer à investir immédiatement afin de garantir une période d'investissement aussi longue que possible.
Il n'est jamais trop tard.
Avant que le temps ne passe et que l'enfant ne grandisse, créer une « longue colline » pour que la petite boule de neige puisse dévaler est quelque chose que tous les parents peuvent faire.
Comment économiser de l'argent en profitant des déductions fiscales pour les donations faites aux enfants mineurs
La magie de posséder 2,5 milliards de wons si votre enfant adulte les gère jusqu'à l'âge de 55 ans, et 5,2 milliards de wons s'il les gère jusqu'à l'âge de 65 ans.
Si vous venez d'avoir un enfant ou si vous élevez un enfant à la maternelle ou à l'école primaire, vous pensez peut-être qu'il est trop tôt pour penser à « offrir des cadeaux ».
L'élément clé ici est la « taxe sur les donations ».
De la naissance d'un enfant jusqu'à ses 10 ans, vous pouvez lui faire un don allant jusqu'à 20 millions de wons, puis 20 millions de wons supplémentaires 10 ans plus tard jusqu'à sa majorité, et enfin jusqu'à 50 millions de wons après sa majorité, soit un total de 90 millions de wons sans payer de taxe sur les donations.
De plus, il existe un système qui permet aux enfants de reporter l'impôt de 15,4 % sur les gains en capital lorsqu'ils ouvrent et gèrent un compte d'épargne-retraite jusqu'à ce qu'ils reçoivent leur pension.
Vous pouvez continuer à reporter l'épargne qui serait autrement versée sous forme d'impôts, ce qui augmente encore l'effet cumulatif et vous permet même de bénéficier de taux d'imposition avantageux.
Il est important de rappeler que le taux d'imposition réel n'est que d'environ 5,5 % à 3,3 %, ce qui représente une différence énorme.
Que se passerait-il si un enfant adulte héritait du livret de banque et continuait à le gérer ? À l’âge mûr, le montant pourrait atteindre 2,5 milliards de wons.
L’« argent de départ » fourni par les parents s’accumule et finit par représenter une somme d’argent considérable.
À une époque où l'espérance de vie est de 100 ans, si vous reportez vos économies jusqu'à la retraite de votre enfant, elles dépasseront les 5 milliards de wons.
Même en tenant compte de l'inflation, une somme d'argent importante, par exemple plusieurs milliards de wons, peut être d'une aide précieuse pour votre enfant lorsqu'il ou elle fait ses premiers pas dans le monde.
Le temps peut sembler lent, mais il peut aussi passer très vite.
Lorsque vos enfants deviennent adultes, il est temps de songer à leur offrir des cadeaux, quel que soit leur montant.
« Magic Money Management for My Child » vous aide à vous préparer à l'avance non seulement pour les investissements de vos enfants, mais aussi pour les questions fiscales liées aux donations.
Nous avons fait en sorte que même les personnes qui ne connaissent pas grand-chose à l'investissement ou qui s'inquiètent de l'investissement puissent facilement suivre.
Cependant, en réalité, nombreux sont les parents qui peinent à joindre les deux bouts et qui, accablés par la charge que représente l'éducation de leurs jeunes enfants, ne peuvent se soucier de rien d'autre.
Il nous faut néanmoins prendre la peine de planter un « petit arbre pour mon enfant ».
Commençons dès maintenant, même si cela implique de faire l'effort d'arroser et d'entretenir l'arbre de temps en temps.
Puis, avec le temps, vous pourrez porter vos fruits.
C'est une vérité simple, mais n'oubliez pas que parfois, les petits gestes d'un parent peuvent constituer une base solide pour l'avenir de son enfant.
En tant que parent, la solution de facilité serait de courir à la banque immédiatement.
Ce livre est le meilleur cadeau pour les enfants et les parents.
J'espère que nous pourrons tous rêver ensemble d'un avenir sûr, où chacun deviendra un père riche.
La dernière édition de la trilogie à succès « La magie de la gestion financière » de Kim Seong-il, intitulée « La gestion financière pour les enfants ».
Tout parent ayant le moindre intérêt pour l'investissement a probablement déjà entendu parler d'un livre intitulé « Le rouleau magique de l'argent ».
Il devint un best-seller en économie et en gestion, et le second livre, « Comment gérer son argent », consacré aux pensions, connut un succès encore plus grand auprès du public.
Kim Seong-il, auteur de « Magic Money Management for My Child », a travaillé pendant plus de 20 ans dans une banque d'État et a également occupé le poste de directeur des investissements (CIO) dans une société de conseil en investissement.
Chez lui, il est père de deux enfants et, comme tout parent ordinaire, il s'inquiète pour l'avenir de ses enfants.
Il a étudié et appliqué diverses méthodes d'investissement et est devenu un expert en « gestion de portefeuille par répartition d'actifs ».
Je réalise actuellement des rendements significatifs grâce à la répartition de mes actifs, et je partage régulièrement ces informations sur mon blog.
L'auteur Kim Seong-il affirme que l'investissement par répartition d'actifs est une méthode qui peut être gérée de manière constante sur le long terme sans nécessiter de diligence.
J'ai reçu de nombreuses questions de mon entourage concernant les méthodes d'investissement pour les enfants et les parents, et j'espère que ce livre apportera des réponses aux parents du monde entier qui partagent les mêmes préoccupations.
SPÉCIFICATIONS DES PRODUITS
- Date de publication : 7 juillet 2023
Nombre de pages, poids, dimensions : 256 pages | 362 g | 148 × 210 × 16 mm
- ISBN13 : 9791140705023
- ISBN10 : 1140705024
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