« La DeFi s'attaque au Bitcoin ! »
Même la Réserve fédérale est attentive à cette tourmente des marchés !
Rejoignez le mouvement DeFi, la prochaine révolution et l'investissement de 100 000 milliards de dollars !

- Explication des projets DeFi et de diverses cryptomonnaies alternatives
- Une explication détaillée des perspectives des cryptomonnaies et de l'écosystème numérique.
- Introduction aux méthodes d'investissement telles que l'investissement participatif et le staking.
- Comprend une préface des auteurs à l'édition coréenne

Cela fait plus d'une décennie que le Bitcoin, qui a bouleversé le monde et s'est imposé comme une star mondiale des actifs, a finalement reçu l'approbation pour un ETF Bitcoin spot en janvier 2024.
Aujourd’hui, une question plus importante se pose dans tous les secteurs de la société : « Qui succédera au Bitcoin ? »
Les auteurs de « Bitcoin, Ethereum et le vainqueur ultime » appellent son successeur « DeFi ».
DeFi est l'abréviation de Decentralized Finance, un système qui permet d'effectuer des transactions financières entre particuliers sans avoir recours aux institutions financières.
C'est une technologie plus rapide, plus flexible, moins chère et plus transparente que la finance traditionnelle.

Les experts en technologie et en finance Stephen Boyke Sidley et Simon Dingle expliquent les concepts et les principes de la DeFi, présentent de nouvelles entreprises et identifient les gagnants et les perdants de la révolution financière à venir.
Nous proposons différentes cryptomonnaies ainsi que des projets basés sur la DeFi tels que Compound et Nexus Mutual.
Il décrit également l'état actuel et l'avenir du secteur de la fintech, tout en proposant des stratégies de sortie pour les banques traditionnelles.
Ce guide constituera une ressource précieuse pour les lecteurs intéressés par l'avenir des cryptomonnaies et des actifs virtuels, les professionnels de la finance ou intéressés par les tendances, et les investisseurs qui se demandent quels actifs prendront de la valeur à l'avenir.

Les institutions financières auxquelles nous confions nos précieux actifs nous semblent chaque jour plus étrangères.
Leurs marques et leurs conseillers ont peut-être des connaissances, mais les produits financiers qu'ils nous vendent deviennent de plus en plus complexes et incompréhensibles.
Et les institutions financières deviennent de plus en plus monopolistiques.
Ce n'est pas faute de concurrence, mais parce qu'il est difficile pour les clients de changer de banque principale.
Si vous avez plusieurs comptes d'épargne, comptes courants, cartes de crédit et prêts hypothécaires dans une même banque, n'hésiteriez-vous pas à ouvrir un compte dans une nouvelle banque ?

Cette situation nous amène au terme « absence de confiance », l'un des piliers fondamentaux de la DeFi.
Et cela nous amène à un autre terme souvent mal compris de la DeFi : la décentralisation.
Un système économique sans confiance est un système dans lequel les participants n'ont pas besoin de faire confiance à qui que ce soit.
Cela n'est absolument pas nécessaire.
Quiconque a créé le système, l'a utilisé ou en a abusé.
Cela s'applique à la plupart des projets DeFi que nous aborderons.
Les architectures sans confiance sont conçues pour les scénarios les plus pessimistes, comme celui où chacun trompe l'autre.
Il n'est même pas nécessaire de faire confiance au système lui-même.
---Extrait du « CHAPITRE 2 : C'est avant tout une question de confiance »

Lorsqu'on parle de DeFi, il est impossible d'omettre le Bitcoin.
Car Bitcoin est à l'origine de la DeFi.
Cependant, malgré l'existence relativement récente du Bitcoin, il existe déjà tellement d'histoires, de mythes, d'affirmations et d'analyses à son sujet que nous ne souhaitons aborder que les aspects qui éclairent le chemin vers la DeFi.
Le document de référence intitulé « Bitcoin : un système de paiement électronique pair à pair », publié par le créateur du Bitcoin, Satoshi Nakamoto, en 2008, a servi de catalyseur pour un petit groupe de passionnés de cryptomonnaies, dont Satoshi lui-même, pour développer la blockchain Bitcoin.
Satoshi a tenté de résoudre plusieurs problèmes liés aux monnaies du monde réel grâce à son livre blanc et au logiciel blockchain qu'il décrivait.
Le problème le plus important était celui de la « double dépense », qui constituait un obstacle depuis les années 1970, lorsque l'on a commencé à envisager le développement de monnaies numériques.
---Extrait du « CHAPITRE 3 : La légende des cryptomonnaies, Bitcoin et Ethereum »

Actuellement, de nombreux projets DeFi sont en concurrence avec les banques dans les domaines des dépôts et des taux d'intérêt.
Le plus connu de ces projets est Yearn.
À ses débuts, le travail de Yeon consistait à parcourir l'univers DeFi à la recherche de projets ayant besoin de capitaux crypto pour des prêts, des échanges ou d'autres usages, et qui versaient des intérêts pour les attirer.
Le cerf-volant va rechercher le meilleur fournisseur de liquidités, et vous, le déposant, recevrez le meilleur taux d'intérêt en échange de la fourniture de liquidités jusqu'à ce que le cerf-volant trouve un meilleur fournisseur.
Ce nouveau service, appelé « yield farming », est totalement impossible dans la finance traditionnelle.
En raison du verrouillage et des procédures administratives complexes.
---Extrait du « CHAPITRE 4 : La démocratisation de la finance menée par la DeFi »

Certains d'entre eux se sont enrichis grâce à l'envolée de leur capitalisation boursière.
Il y avait aussi TrumpCoin et PutinCoin, deux cryptomonnaies qui ont également attiré des investissements.
Les célébrités n'ont apporté aucune aide à ce moment-là.
Nombre d'entre eux faisaient la promotion de nouvelles ICO, ressentant l'adrénaline de recevoir des jetons gratuits, sans même comprendre clairement ce qu'ils vendaient.
Aujourd'hui, comme en témoigne le tweet d'Elon Musk soutenant le Dogecoin en 2021, ce sont les célébrités qui font bouger le marché.
---Extrait du « CHAPITRE 6 Financement par ICO »

Des produits dérivés du monde réel d'une valeur de 1 000 milliards de dollars affluent vers la DeFi.
La finance décentralisée (DeFi) est l'outil idéal pour effectuer des calculs complexes sur des produits financiers complexes comme les produits dérivés.
Des milliards de dollars de produits dérivés de cryptomonnaies circulent déjà sur la blockchain Ethereum via des projets comme Synthetix.
Ce n'est peut-être pas encore 1 000 billions de dollars, mais sa croissance est rapide.
Pour cette somme, il vaut mieux se fier aux données.
---Extrait du « CHAPITRE 11 : Le contrat intelligent à quatre milliards de dollars »

Le projet WeirdPie, que nous allons expliquer ci-après, est, en un mot, une « loterie qui ne peut pas perdre d'argent ».
Il existe plusieurs projets de ce type, et j'aimerais vous présenter PoolTogether.
Le concept est simple.
Les clients déposent de l'argent dans l'un des nombreux pools, qu'il s'agisse d'un pool DAI, d'un pool USDT ou d'un pool Tether, en échange de jetons POOL qui leur confèrent des droits de gouvernance.
Ensuite, PoolTogether investit l'argent collecté auprès des clients dans des projets DeFi externes qui versent des intérêts, comme Compound.

Les intérêts accumulés dans la cagnotte sont mis en jeu sous forme de prix et versés à des détenteurs de jetons chanceux, sélectionnés au hasard par le système.
Bien que PoolTogether soit en soi un protocole, des développeurs externes peuvent concevoir différentes loteries au sein du système.
Les développeurs peuvent faire preuve de créativité et proposer différentes stratégies de récompenses et de prix, à condition de respecter les règles établies.
Et bien sûr, les jetons intégralement distribués aux participants de la loterie peuvent être librement échangés sur différentes plateformes d'échange décentralisées (DEX).
---Extrait du « CHAPITRE 16 : Le projet de la tarte bizarre, une collection d'idées ingénieuses »

Pour mieux comprendre la relation entre la fintech et la DeFi, parlons de Will Beeson, expert en fintech.
Bison est devenu célèbre pour avoir fondé et dirigé avec succès une néobanque.
Les néobanques sont très similaires aux banques traditionnelles, à la différence qu'elles n'ont pas d'agences physiques.
Les services proposés par les néobanques reposent sur des interfaces pour PC et téléphones mobiles à l'aspect moderne et parfois au design unique.

Expert-comptable agréé (CFA), Beeson travaillait comme banquier chez Citibank et TradeFi avant de, comme il l'indique fièrement en haut de sa page LinkedIn, « en avoir assez du secteur bancaire et ressentir le besoin d'agir ».
Après avoir quitté le secteur bancaire, il a travaillé comme conseiller auprès de diverses banques en démarrage axées sur la technologie et a contribué à fonder deux néobanques, Alika et Bella, respectivement au Royaume-Uni et aux États-Unis.
---Extrait du « CHAPITRE 19 Fintech et néobanques »

Nous sommes fermement convaincus d'être à la pointe de l'innovation.
C'est aussi novateur que le « grand » écosystème technologique qui, depuis les années 1970, repose sur une combinaison de microprocesseurs, de logiciels et d'Internet pour assurer son succès.
Le fait que les gens ne connaissent pas la DeFi semble être un mystère, peut-être parce que nous sommes très en avance dans le cycle.
Mais malgré tout, c'est vraiment incroyable.

Si vous jetez un coup d'œil rapide à certains projets DeFi, par exemple, vous vous rendrez vite compte que les taux d'intérêt sur les dépôts DeFi sont bien supérieurs à tous les taux d'intérêt proposés par TradeFi.

---Extrait du « CHAPITRE 23 : L'avenir de la défiance »