« Vous pourrez prendre votre retraite dans 5 ans sans vous soucier d'argent ! »
Une stratégie d'investissement sur mesure pour les 40-50 ans, commençant par les actions à dividendes et les ETF.

À l'approche de la retraite, mes inquiétudes s'accentuent.
Quels que soient mes calculs, la pension nationale est lamentablement insuffisante et il semble que mon allocation de retraite sera bientôt épuisée.
Beaucoup affirment que percevoir des revenus locatifs mensuels n'est pas aussi simple qu'il n'y paraît et que créer une entreprise est risqué.
Alors, comment préparer sa retraite ? L’auteur, journaliste économique depuis 18 ans, propose d’investir dans les dividendes pour réduire ses impôts, une solution particulièrement judicieuse à mettre en œuvre dès maintenant. Son ouvrage, intitulé « La formule de la retraite par dividendes et réduction d’impôt : un guide complet en un seul volume », présente toutes les solutions.

Ce livre présente des stratégies d'investissement permettant de générer un flux de trésorerie stable tout en réduisant la charge fiscale et les primes d'assurance maladie.
Ce guide explique en détail comment utiliser les revenus de dividendes comme une « quatrième pension » pour compléter les pensions nationales et les pensions de retraite insuffisantes, comment maximiser les profits grâce aux comptes d'épargne fiscale, et même comment construire un portefeuille d'ETF de dividendes mensuels qui génère un flux de trésorerie comparable à un loyer.

Ce n'est pas grave s'il ne vous reste que cinq ans avant la retraite.
Ce livre se concentre sur des stratégies qui peuvent être mises en œuvre rapidement, comme un plan d'action rapide, et est structuré de manière à ce que chacun puisse le suivre, des employés de bureau quadragénaires et quinquagénaires à ceux qui sont déjà retraités mais inquiets pour leur retraite.
Ce livre est tout ce dont vous avez besoin pour créer votre propre formule d'investissement avec des économies d'impôt et des dividendes.

Les préoccupations des personnes approchant de la retraite ne sont pas négligeables.
De nombreuses questions se posent : comment allons-nous occuper le temps qu’il nous reste, comment allons-nous prendre soin de notre santé, comment allons-nous maintenir nos relations sociales, etc.
Mais parmi eux, le problème le plus urgent est sans aucun doute l'argent.

Selon une enquête menée par Mirae Asset Investment & Pension Center auprès d'environ 400 hommes et femmes retraités âgés de 50 ans et plus, la gestion financière a été citée comme le principal regret de ne pas s'être préparé à l'avance avant la retraite.
Les regrets exprimés concernant les projets professionnels après la retraite étaient également profondément liés à des problèmes économiques.
Hormis un petit nombre de personnes ayant minutieusement préparé leur retraite, il est indéniable que la principale préoccupation liée à la retraite est, en fin de compte, « l'argent ».

---Extrait de « À une époque où il est difficile de payer son loyer et de créer une entreprise »

Pour maximiser vos rendements sur une courte période de cinq ans, vous devriez utiliser activement les comptes d'épargne fiscale qui vous permettent de bénéficier des avantages des intérêts composés.
Bien sûr, cinq ans représentent une période relativement courte pour constater les effets des intérêts composés, mais les comptes d'épargne fiscale tels que les comptes de retraite et les ISA ont des limites de cotisation annuelles ; il est donc important de les remplir jusqu'à la limite chaque année si possible.
Un compte de retraite combinant épargne-retraite et IRP peut bénéficier d'une déduction fiscale allant jusqu'à 9 millions de wons par an, et un dépôt maximal de 18 millions de wons peut y être effectué.
L'un des principaux avantages des comptes de pension, notamment, est que les revenus de dividendes sont exonérés d'impôt.
Par exemple, les fonds ou ETF investissant dans des indices étrangers tels que le S&P 500 ou le NASDAQ sont soumis à une taxe de 15,4 % sur les plus-values, considérées comme des revenus de dividendes. Toutefois, cette taxe ne s'applique pas aux comptes de retraite.
Extrait de « Le moment idéal pour préparer sa retraite : planification des investissements sur 5 ans »

En 2024, les principales banques chinoises, à commencer par Shinhan Financial Group, ont annoncé successivement des mesures de valorisation, entraînant un net rebond de leurs cours boursiers. Les grandes banques, dont KB Financial Group, Shinhan Financial Group, Hana Financial Group, Woori Financial Group et JB Financial Group, appliquent toutes une politique de « dividende trimestriel égal », distribuant un montant fixe de dividendes chaque trimestre.
Cela présente l'avantage d'accroître la prévisibilité des dividendes du point de vue de l'investisseur.

Les actions bancaires ont connu une forte hausse, portée par le programme de valorisation de 2024 et les anticipations de rendements supplémentaires pour les actionnaires en 2025. Cependant, les rendements des dividendes demeurent compris entre 3 et 6 %. KB Financial Group et Shinhan Financial Group offrent chacun un rendement d'environ 3 %, Hana Financial Group d'environ 5 %, et Woori Financial Group et Industrial Bank of Korea d'environ 6 %.
---« Actions bancaires ennuyeuses contre.
Parmi les actions et les actions du secteur des télécommunications présentant de nombreux potentiels de hausse,

Une imposition séparée est souvent avantageuse pour les revenus de dividendes.
Si vous optez pour une imposition complète, vous serez soumis aux primes d'assurance maladie et le taux d'imposition pourrait également augmenter.
Le taux d’imposition global sur le revenu commence à un minimum de 6 %, mais un taux supérieur au taux de retenue à la source (14 %) est appliqué aux montants dépassant 20 millions de wons.
Les articles soumis à une taxation distincte ont généralement des taux d'imposition inférieurs.
À titre d’exemple, on peut citer les revenus financiers dépassant le plafond d’exonération fiscale d’un compte ISA (taux d’imposition de 9,9 %) et les revenus de pension générés par un compte de pension.
Les revenus de pension sont soumis à un taux d'imposition sur les revenus de pension de 3,3 % à 5,5 %.
Les allocations de retraite sont également soumises à une imposition distincte, mais il convient de noter que, dans ce cas, un taux d'imposition progressif peut être appliqué plutôt qu'un taux d'imposition unique.
« Vaut-il mieux privilégier une imposition séparée ou une imposition globale ? »

Selon les données de Savero, la société coréenne d'assurance des dépôts, les ETF d'options d'achat couvertes de Yildmax étaient si populaires qu'ils ont été classés parmi les 30 premiers acheteurs nets par Seohak Ants.
L'ETF YieldMax s'est tourné non seulement vers les retraités, mais aussi vers les investisseurs cherchant à accumuler régulièrement des fonds d'investissement.
La principale raison de sa popularité résidait dans son rendement en dividendes élevé, ce qui permettait d'ignorer facilement même une légère baisse du cours de l'action.
Alors que le rendement annuel en dividendes des ETF d'options d'achat couvertes domestiques se situe au maximum autour de 10 %, le rendement annuel en dividendes de l'ETF à dividendes ultra-élevés de Yildmax dépasse les 100 %.
Lorsque les cours des actions technologiques américaines et du Bitcoin ont grimpé en flèche, les cours des ETF à options couvertes ont également augmenté, de même que leurs dividendes.

Cependant, lorsque le marché boursier américain a commencé à se corriger en février 2025, le vrai visage des ETF à options d'achat couvertes à dividendes ultra-élevés a commencé à se révéler.
Elle a subi un double coup dur : une réduction des dividendes mensuels et une forte chute du cours de ses actions.
Au final, les craintes que les dividendes élevés versés par les ETF à options couvertes à très haut dividende se soient faits au détriment du capital sont devenues réalité.

---Extrait de « Les deux visages des ETF à options d'achat couvertes à dividendes ultra-élevés »