« Saisissez l’opportunité de faire fortune en investissant dans la DeFi ! »
Services financiers décentralisés, DeFi

« Peut-on utiliser les cryptomonnaies pour les dépôts et les prêts ? » « Peut-on accumuler une fortune considérable en investissant dans la DeFi ? »
Récemment, la génération MZ a manifesté un intérêt pour l'investissement dans les cryptomonnaies, en plus des actions et de l'immobilier.
Pourquoi s'intéressent-ils à l'investissement dans les cryptomonnaies ? Parce qu'ils n'ont plus la possibilité de se constituer un patrimoine sur les marchés financiers traditionnels.
Pour la jeune génération, qui aspire à la liberté économique durant cette récession de plus en plus prolongée, la situation est inexorable.
En attendant un marché plus vaste et plus prometteur, nous entendons dire que l'argent afflue sur le marché des cryptomonnaies et que de nombreuses personnes font fortune.
Dans ce contexte, le marché des cryptomonnaies traverse une période d'opportunités et de changements sans précédent.
Au cœur de tout cela se trouve « Defi ».

Mais pourquoi l'intérêt pour la DeFi croît-il ? Les attentes d'investissement sur le marché des cryptomonnaies, récemment atone, apparaissent comme une tendance irrésistible pour l'avenir de la finance.
Nous entrons aujourd'hui dans une ère où la finance traditionnelle n'offre aucune possibilité de création de richesse, et où il est difficile d'obtenir des performances et des profits satisfaisants, même avec les actions et l'immobilier.
Cela permet à la DeFi de fournir des investissements et des services financiers sans intervention de tiers.
Outre des rendements d'investissement élevés, des profits autres que les intérêts peuvent également être générés par les prêts.
Il s'agit d'une innovation financière encore plus attendue à l'ère du Web 3, car elle offre une opportunité en or d'accumuler une richesse énorme.
Qu’est-ce que la DeFi et comment l’utiliser ? La DeFi (finance décentralisée) est, comme son nom l’indique, la finance décentralisée.
La décentralisation signifie qu'il n'y a pas d'administrateur spécifique, c'est-à-dire pas de tiers.
Il s'agit d'un service financier réalisé grâce à des programmes fonctionnant de manière autonome sur la blockchain, sans passer par des institutions financières.


Le livre « Guide de l'utilisateur DeFi » aide les personnes qui s'intéressent de plus en plus à l'investissement DeFi à explorer et à comprendre par elles-mêmes les différents produits DeFi, leur permettant ainsi de faire des choix éclairés.
Il s'agit d'un ouvrage d'introduction destiné aux débutants souhaitant découvrir la DeFi, car il serait trop vaste pour aborder tous les détails de la DeFi un par un ; il ne résume ici que les notions fondamentales.
De plus, des cours vidéo sur les concepts clés sont proposés aux débutants, et les lecteurs peuvent facilement les visionner grâce aux codes QR.


Le livre commence par une explication des stablecoins, les briques Lego monétaires DeFi les plus élémentaires qui fonctionnent au sein de l'environnement des contrats intelligents Ethereum.
Nous abordons également les principes fondamentaux de la DeFi et ses services clés, depuis les protocoles de dépôt et de prêt qui constituent la base des services financiers, jusqu'à l'échange décentralisé (DEX) pour une utilisation active, en passant par les services financiers complémentaires qui facilitent l'utilisation pratique de ces services.
De plus, il aborde les risques associés à l'utilisation de la DeFi.


Le livre, « Manuel d'utilisation de la Fio », est un ouvrage destiné aux débutants en Fio, comme son titre l'indique.
Même après avoir commencé à investir, vous devriez continuer à étudier différentes méthodes d'investissement et les placements sûrs.
Quel que soit votre investissement, les opportunités et les risques coexistent.
De plus, le marché naissant de la DeFi présente à la fois d'énormes opportunités et des risques considérables.
Pour ceux qui n'ont pas encore fait leurs premiers pas dans la DeFi ou qui souhaitent s'y lancer, ou encore pour ceux qui s'intéressent à la DeFi en raison des opportunités limitées offertes par la finance traditionnelle, j'espère que ce livre servira de base à l'apprentissage de l'investissement en DeFi et permettra de saisir l'opportunité de faire fortune.

Tout d'abord, le développement des stablecoins, conçus pour maintenir la même valeur que le dollar, a jeté les bases d'un investissement plus actif sur le marché des cryptomonnaies, qui avait été délaissé en raison de sa forte volatilité.
Cette base facilite non seulement la mesure des rendements en monnaie fiduciaire, mais ouvre également la voie à l'absorption de la demande financière basée sur le dollar plutôt que sur la volatilité des cryptomonnaies.
Ainsi, les particuliers fortunés, les sociétés de capital-investissement et les fonds spéculatifs qui ne souhaitent pas investir dans les cryptomonnaies se tournent vers le marché de la DeFi avec les stablecoins.
L'apparition des services de prêt a permis aux déposants en dollars de percevoir des intérêts, et à ceux qui recherchent des rendements plus élevés d'optimiser leurs prêts.
De plus, des plateformes d'échange décentralisées ont émergé, permettant l'échange libre d'actifs à tout moment et créant un marché où les cryptomonnaies peuvent être facilement échangées entre elles selon les besoins.
Le marché financier est désormais ouvert sur la blockchain.

--- p.19, extrait du « Prologue »

Pour résoudre ce problème, des cryptomonnaies à prix fixe, indépendamment du moment, ont vu le jour ; on les appelle « stablecoins ».
Il existe plusieurs façons de fixer le prix d'une cryptomonnaie, mais la plus fiable et la plus simple consiste à l'échanger à parité avec une devise au comptant.
Lorsque vous déposez 1 $ en monnaie au comptant, vous émettez une cryptomonnaie d'une valeur de 1 $, et lorsque vous restituez cette cryptomonnaie, vous récupérez 1 $ en monnaie au comptant ; sa valeur reste donc de 1 $ quel que soit le moment.
Le premier stablecoin lancé avec cette idée était l'USDT (Tether).

--- p.25, extrait de « The Beginning of Money Lego, Stablecoins »

Grâce à la technologie blockchain et aux contrats intelligents, la création et la distribution de nouveaux jetons ne sont pas extrêmement difficiles.
Ainsi, chaque protocole de prêt a créé et distribué sa propre monnaie à ses utilisateurs, déposants et emprunteurs, afin d'encourager leur utilisation du protocole.
On appelle cela une « pièce de récompense », et en Corée, les pièces de récompense sont également appelées « pioches » en référence à l'exploitation minière.
Avec la multiplication des protocoles de prêt distribuant des jetons de récompense aux déposants et aux emprunteurs, une situation de taux d'intérêt négatif est apparue, permettant aux emprunteurs de réaliser des bénéfices malgré la souscription d'un prêt.

--- p.54, extrait de « Dépôts et prêts DeFi, protocole de prêt »

Pour échanger des cryptomonnaies, on utilise généralement une plateforme d'échange centralisée.
Bien que les plateformes d'échange de cryptomonnaies soient récemment devenues relativement fiables et offrent un environnement de trading sûr, leur crédibilité était initialement faible en raison de problèmes de sécurité liés au piratage et aux transactions frauduleuses.
Et dans certains cas, vous devrez peut-être trouver une autre plateforme d'échange ou renoncer à échanger des cryptomonnaies qui ne sont pas listées sur cette plateforme.
Pour résoudre ces problèmes et inconvénients, les premières plateformes d'échange décentralisées (DEX) ont vu le jour.

--- p. 82, extrait de « Blockchain Exchange, DEX »

Dans la finance décentralisée (DeFi), le yield farming désigne toute activité visant à maximiser les profits en utilisant de diverses manières la cryptomonnaie que vous détenez.
De nombreux protocoles DeFi affichent les rendements en monnaies fiduciaires comme le dollar américain, mais il est plus raisonnable de considérer les rendements DeFi comme une augmentation du montant de cryptomonnaie investie ou de pièces de récompense supplémentaires reçues.
Même si vous générez des profits grâce à l'agriculture, si la valeur de la cryptomonnaie elle-même diminue, vos actifs peuvent diminuer en termes de monnaie fiduciaire.
À l'inverse, si la valeur augmente, votre patrimoine peut prendre de la valeur de manière significative.
Ceux qui souhaitent pratiquer le yield farming peuvent déposer leurs avoirs en cryptomonnaie ou fournir des liquidités pour augmenter leur capital investi grâce aux intérêts ou aux frais, ou recevoir des pièces de récompense.
À ce stade, les agriculteurs comparent plusieurs protocoles DeFi pour maximiser leurs profits, en recherchant le protocole offrant les taux d'intérêt les plus élevés ou le plus grand nombre de jetons de récompense.

--- p.114~115, extrait de « L’agriculture avec intérêt »

Il existe également des cas où des jetons sont émis sur la base d'autres caractéristiques populaires, comme le « Jindoji Coin », qui imite le Dogecoin, et le « Squid Coin », créé en capitalisant sur la popularité du jeu du calamar.
À l'heure actuelle, les caractéristiques des DEX, qui ne présentent aucune difficulté d'inscription, sont utilisées pour faciliter l'inscription, faire monter le prix, puis les opérateurs utilisent la méthode du « pump and dump », en émettant en grande quantité des pièces supplémentaires non incluses dans le livre blanc, en les vendant toutes en même temps, en empochant les bénéfices et en disparaissant.
De plus, un contrat intelligent est créé pour verser des intérêts sur le montant déposé, puis, lorsque l'argent est retiré, celui-ci est transféré vers un portefeuille autre que celui du demandeur.
N'importe qui peut facilement créer des cryptomonnaies, les lister sur des DEX pour presque rien et éviter les audits ou enquêtes séparés. Par conséquent, des réseaux de fraude comme celui-ci peuvent se produire à tout moment dans la DeFi, il est donc toujours important d'être vigilant.

--- p.147~148, extrait de « Gérer le risque DeFi »

Jusqu'à présent, nous avons examiné les services clés qui constituent le fondement de l'écosystème DeFi.
Nous avons également examiné les facteurs de risque à prendre en compte lors de l'utilisation de ces services.
L'objectif de la séparation des facteurs de risque dans un chapitre distinct n'est pas de vous dissuader d'investir dans la DeFi avant même de commencer, ni de vous décourager de le faire.
Le marché de Dafai est parfois surnommé « le Far West », en référence à l'époque des pionniers américains, car les hors-la-loi y sévissent en toute impunité.
Cela implique qu'il existe un grand danger, mais aussi une formidable opportunité.
Avec le temps, la DeFi se développera grâce à l'émergence de divers services destinés à répondre aux demandes du marché, et des méthodes pour atténuer les risques actuels verront le jour, permettant ainsi d'atteindre la stabilité.

--- p.162~163, extrait de « Épilogue »