Le père des ETF coréens, actuel dirigeant d'une société de gestion d'actifs, partage ses réflexions.
Moyens pratiques d'accroître sa richesse à l'ère de l'innovation technologique
« Investissez dans la croissance future à long terme ! »

● Des investissements à toute épreuve du fondateur du premier ETF sud-coréen et pionnier de l'investissement technologique.
Comment devenir riche grâce à deux principes fondamentaux : l’orientation et le temps.
● Changez le paradigme de l'investissement, hissez-vous sur les épaules du géant qu'est l'« ETF » et découvrez un monde plus vaste !

Tout le monde veut être riche.
Mais la réalité n'est pas simple.
Les gens essaient diverses méthodes d'investissement, mais seul un très petit nombre parvient à s'enrichir.
Mais voilà quelqu'un qui clame haut et fort : « N'importe qui peut devenir riche. »
Voici le PDG Bae Jae-gyu, connu comme le « père des ETF coréens ».
Ayant travaillé dans le secteur de la gestion d'actifs pendant plus de 25 ans et acquis de nombreuses méthodes d'investissement et un savoir-faire précieux, il affirme que si les gens échouent en matière d'investissement, ce n'est pas par manque d'efforts ou de volonté, mais à cause d'une « méthode » d'investissement erronée.
Sa philosophie d'investissement, qui affirme que n'importe qui peut réussir en matière d'investissement s'il comprend correctement la direction et le moment opportun, peut se résumer en un mot : « Investir à long terme dans la croissance future. »


« Tout le monde peut s’enrichir grâce à l’investissement » vous apprend à devenir véritablement riche grâce à l’investissement, et non pas à gagner de l’argent avec un seul investissement.
Ce livre aborde tous les sujets, des principes d'investissement des gourous légendaires de l'investissement à la façon dont le marché a réagi, s'est redressé et a évolué lors de crises majeures comme la crise financière, la COVID-19 et l'éclatement de la bulle Internet, et, plus important encore, comment le marché des investissements fonctionnera pendant la période de transformation actuelle, où l'IA bouleverse une fois de plus le paradigme mondial.
C'est la bible de l'investissement de notre époque, offrant une voie vers le succès qui peut être mise en œuvre sans être un expert ni avoir à consulter les marchés quotidiennement.

L'expression « Tout le monde peut devenir riche grâce à l'investissement » aura des significations différentes pour chaque lecteur.
Pour l'investisseur moyen, elle présente une stratégie simple mais puissante que chacun peut mettre en œuvre de manière constante.
Pour les investisseurs professionnels, c'est l'occasion de réfléchir aux continuités et aux ruptures entre l'investissement axé sur la valeur et l'investissement axé sur la croissance technologique.
Pour les acteurs du secteur de la gestion d'actifs, cela rappellera le changement fondamental qui s'est opéré dans ce secteur, passant de « l'art de la sélection des actions » à la « science de la planification et du marketing des produits ».

--- Extrait du prologue : « Tout le monde peut devenir riche grâce à l’investissement »

Je propose les quatre nouveaux principes d'investissement suivants pour l'ère technologique :
Premièrement, analysez les tendances actuelles et investissez dans le secteur technologique, qui est au cœur de la croissance structurelle.
Nous sortons de l'ère centrée sur la production industrielle et nous nous trouvons à un tournant où les plateformes, l'IA, les semi-conducteurs, le cloud computing et la biotechnologie redessinent la carte de la richesse.
L'IA, en particulier, est un moteur essentiel de la transformation de l'économie et de la société au cours des prochaines décennies.
Deuxièmement, créez une structure qui permette de surmonter la volatilité à court terme.
En utilisant des ETF qui englobent des industries, des secteurs et des thématiques entiers plutôt que des actions individuelles, vous pouvez réduire le risque lié à chaque entreprise et bénéficier de la stabilité psychologique d'un portefeuille qui ne risque pas de faire faillite.
Troisièmement, ne vous laissez pas influencer par le bruit du marché, mais investissez votre temps et votre capital dans des secteurs qui façonneront l'avenir et profitez des avantages des intérêts composés.
Quatrièmement, gagnez du temps sur vos investissements et investissez en vous-même.
Investir dans le savoir, la santé et les réseaux mène au succès ultime dans la vie.

--- Extrait du chapitre 1, « Trois questions pour ouvrir la porte à la richesse »

Bien que le marché coréen puisse connaître un rebond à court terme grâce à des réformes institutionnelles, il faut également tenir compte du fait que des limites structurelles à ces réformes persistent.
À moins que les faiblesses complexes que sont le ralentissement de la croissance, les systèmes archaïques, la structure de monopole des profits et la gestion non axée sur l'expertise ne soient résolues, son attrait à long terme restera limité.
L’époque où l’« investissement patriotique » allait de soi, comme par le passé, est révolue depuis longtemps.
Des investisseurs individuels, surnommés « fourmis Seohak », font leur entrée sur le marché des capitaux le plus puissant du monde.
Cette tendance n'est pas un phénomène de mode, mais un changement structurel vers un meilleur écosystème d'investissement.

--- Extrait du chapitre 3, « Analyse du marché mondial et majeur »

En réalité, de nombreux investisseurs subissent des échecs d'investissement dus à des erreurs émotionnelles : influencés par la volatilité des marchés, ils passent à côté d'opportunités d'investissement intéressantes.
Mais en réalité, la plupart des erreurs répétées en matière d'investissement proviennent d'un mauvais choix de cible dès le départ.
Autrement dit, il s'agit d'une erreur de raisonnement logique.
Autrement dit, « l’absence de choix » est plus fréquente que « l’absence d’attente ».
Désormais, j'aimerais recenser les erreurs que les investisseurs sont susceptibles de commettre dans leur processus de prise de décisions logiques, à savoir : « Les choses à ne pas faire en matière d'investissement ».
Il s'agit du sujet le plus important à aborder pour améliorer la performance des investissements.

--- Extrait du chapitre 4, « Sept pièges qui empêchent la réussite des investissements »

Nous nous trouvons actuellement au seuil de l'ère de l'IA.
L'intelligence artificielle émerge comme un nouveau paradigme qui va remodeler tous les secteurs d'activité et la société, transcendant une seule technologie.
Cependant, cette transformation majeure a finalement été rendue possible grâce aux semi-conducteurs. Les semi-conducteurs haute performance sont à la base de tous les processus par lesquels l'IA apprend, déduit et communique avec les humains.
L'IA imprègne la civilisation humaine dans de nombreux domaines, allant de la conduite autonome et de la robotique à la santé et aux sciences de la vie, et même à l'ère de l'IA+X (IA physique).
Il ne s'agit pas simplement d'une continuation de l'expansion numérique, mais d'un changement de paradigme où les principes de fonctionnement mêmes de la civilisation humaine sont modifiés par l'ajout d'une intelligence appelée IA.

--- Extrait du chapitre 5, « Investir dans les actions technologiques »

La gestion passive est désormais devenue l'approche dominante sur le marché mondial de la gestion d'actifs.
En effet, l'avantage de la gestion active a pratiquement disparu, car la vérification académique des stratégies de gestion active, longtemps restée secrète, et l'asymétrie d'information ont été résolues avec la mise en œuvre du système FD (Fair Disclosure) aux États-Unis en 2000.
Dans ce contexte, les fonds actifs peinent de plus en plus à suivre les performances du marché malgré leurs frais élevés.
En revanche, les stratégies passives ont généré des entrées de capitaux en offrant des performances stables à faibles coûts.

--- Extrait du chapitre 6, « Les débuts de l'investissement passif (la chute de l'investissement actif) »

Le marché coréen de la gestion d'actifs est désormais entré dans un tournant décisif.
L'avenir de certains gestionnaires d'actifs qui restent concentrés sur les fonds actifs est difficilement envisageable. Ceux qui ne proposent pas actuellement d'ETF devraient soit accélérer leur transition stratégique vers ce type de fonds, soit explorer activement les possibilités d'investissement dans des actifs alternatifs.
(Omission) Le marché coréen des ETF a enregistré jusqu'à présent une croissance quantitative remarquable.
Le moment est venu de s'orienter vers une évolution qualitative.
Si des changements tels que la réforme du système de retraite, le renforcement de la distribution via des plateformes, l'élargissement de l'éducation des investisseurs et la mise en place d'une concurrence saine entre les opérateurs d'ETF sont mis en œuvre simultanément, les ETF dépasseront le simple cadre des produits d'investissement et deviendront un outil clé permettant aux investisseurs coréens d'accumuler du patrimoine sur le long terme.

--- Extrait du chapitre 7, « Les ETF, un cristal de la finance ? De l'innovation ? »

Je crois qu'une structure en spirale axée sur la valeur client est essentielle à la croissance durable des sociétés de gestion d'actifs.
Le cercle vertueux est un système où l'on aide d'abord les clients à réussir, cette réussite engendre la confiance, et sur la base de cette confiance se forment des relations à long terme, qui à leur tour attirent naturellement davantage de clients.

--- Extrait du chapitre 9, « La gestion des actifs en période de transition »

La richesse future (abrégée en « Wf ») peut être exprimée par la formule simple ci-dessous.
C'est une formule simple, mais elle recèle une vérité surprenante.
Voilà la puissance des intérêts composés.
Les effets des intérêts composés se manifestent de façon exponentielle au fil du temps.
N'importe qui, même une personne ordinaire, peut accumuler des richesses s'il comprend parfaitement cette formule et l'applique à sa propre vie.
L'essentiel, c'est la rapidité avec laquelle vous commencez, la durée de votre persévérance et le type de rendements constants que vous pouvez obtenir.

--- Extrait du chapitre 10 « La formule de la richesse »