« La République de Corée est une société où toute la population est obsédée par l’investissement financier. »
Au lieu d'un investissement excessif, avec 100 millions de dollars d'actifs
« Laissez le temps faire son œuvre. »

Dialogue économique avec le président Lee Jae-myung
Annexe 1.
Guide pratique de la transformation du marché des actifs à l'ère de Lee Jae-myung
Annexe 2.
Quelles actions acheter maintenant ? Conférence privée sur les ETF

Ce livre n'est pas un ouvrage de techniques de trading visant à générer des profits à court terme.
Il explique comment aligner votre temps et vos revenus avec des actifs capables de générer des effets composés à long terme.
Nous couvrons diverses classes d'actifs, notamment les actions, l'immobilier, les pensions et les actifs numériques, mais notre question principale est : « Comment créer un flux de trésorerie durable ? »
- Dans le texte

Sortez de la mentalité du « surinvestissement » et investissez dans une stratégie qui met le temps de votre côté.

La Corée du Sud est l'une des sociétés les plus « obsédées par le surinvestissement » au monde.
Il est courant que les gens se réveillent le matin et consultent le marché boursier américain, regardent des vidéos YouTube sur les actions et l'immobilier en allant au travail et recherchent des conférences sur l'investissement le week-end.
Nous vivons à une époque où même le propriétaire d'un petit restaurant de hotteok du coin parle d'actions Tesla et d'ETF à effet de levier.
L'auteur Chae Bu-sim (Chae Sang-wook) a observé ce phénomène de plus près que quiconque en analysant les marchés immobiliers et boursiers pendant 20 ans.

Il demande :
« Cet investissement excessif améliore-t-il réellement nos vies ? » Nombreux sont ceux qui se laissent influencer par les fluctuations quotidiennes du cours des actifs, et le temps et l'énergie qu'ils consacrent à l'étude des investissements finissent par empiéter sur leur vie professionnelle et familiale.
Ce livre présente « le temps et le bien-être » comme la solution.
L'essentiel n'est pas de spéculer sur les écarts de prix à court terme, mais de créer une structure dans laquelle les actifs croissent d'eux-mêmes sur le long terme.
Bien que nous couvrions diverses classes d'actifs, notamment les actions, les ETF, les pensions et les actifs numériques, notre objectif principal est de générer des flux de trésorerie durables.
L'auteur propose des solutions concrètes pour réduire le temps consacré à l'investissement et faire fructifier son patrimoine tout en préservant un équilibre entre vie professionnelle et vie personnelle.
Cette approche n'est pas qu'un simple guide d'investissement ; c'est aussi un « filet de sécurité psychologique » qui aide les personnes souffrant d'épuisement financier à se rétablir et à retrouver une stabilité financière à long terme.

Pour soulager l'épuisement professionnel lié à une vie trop axée sur les investissements financiers, pour vous libérer du train-train quotidien de l'argent et résoudre définitivement ce problème, vous devez vous affranchir des habitudes financières inertes que vous avez adoptées.
Peut-être que ce que vous, chers lecteurs, avez fait jusqu'à présent ne vous prépare pas bien à la vieillesse, mais qu'au contraire, vous avez mené une vie si dure entre 30 et 50 ans que vous avez manqué de nombreux aspects de la vie ou surmené votre corps, ce qui pourrait rendre la vieillesse plus difficile en vous faisant tomber malade plus tard.

---Extrait de « Investir, une seconde carrière pour les Coréens ? »

Je tiens à souligner que lorsque les gens parlent d'investissement, ils se concentrent uniquement sur la constitution d'« actifs » et ne prêtent pas beaucoup d'attention aux flux de trésorerie.
Cependant, si le capital est nécessaire pour acheter des produits et des services en régime capitaliste, et si nos vies sont déterminées par les produits et services que nous achetons et vendons, alors plutôt que de vivre une vie où nous achetons des biens mais ne pouvons rien acheter d'autre, nous devrions adopter une approche équilibrée des deux pour vivre une vie heureuse et épanouissante.

---Extrait de « Pourquoi vous devriez encore faire ce genre d'investissement »

Ce qui manque à ce discours sur les riches, c'est la notion de « temps », et si nous parvenons à bien définir ce concept, nous n'aurons plus à nous soucier autant de la préparation de notre vieillesse ou de notre vie après la retraite.
Je pense plutôt que quelqu'un qui a économisé 100 millions de wons dans sa trentaine est plus riche que quelqu'un qui a économisé 1 milliard de wons dans sa soixantaine.
Ceci s'explique en partie par le fait qu'il a beaucoup de temps libre, et qui sait ce que l'avenir lui réserve s'il utilise ce temps plus efficacement.

« Ceux qui sont riches même avec 300 millions de wons, mais pas riches même avec 3 milliards de wons »

Mais aujourd'hui, cela va plus loin et elle investit dans des actifs en devises étrangères (actifs libellés en devises étrangères, y compris le dollar).
Il est donc temps d’établir une stratégie de répartition entre les « actifs en dollars » (parfois appelés « actifs en dollars ») et les actifs gagnés.
Parce que la valeur du won s'érode fortement chaque année.
Bien que l'objectif de 2024 ne s'applique pas à tout le monde, on a constaté une dévaluation monétaire de 12 % rien que l'année dernière.
Le taux de change a augmenté.
Et si on compare avec les années 2020, on constate que le taux de change s'est maintenu dans une fourchette de 1 100 à 1 400 wons ; par conséquent, une variation du taux de change d'environ 30 % en quatre ans représente une forte baisse de la valeur de la monnaie.

---Extrait de « Les citoyens des pays à faible croissance doivent changer leur perspective sur l'investissement »

Vous pouvez partir travailler à l'étranger pour gagner des devises étrangères, mais il existe déjà un système sur le marché qui vous permet de profiter de la croissance internationale en envoyant simplement de l'argent à l'étranger.
Qu'il s'agisse d'actions, d'immobilier ou d'actifs virtuels, il nous suffit d'envoyer des capitaux pour favoriser la croissance des pays étrangers plutôt que celle de la Corée et d'en profiter comme on cueille et mange des fruits.
Cette mesure doit être mise en œuvre sans condition à partir de 2025, date à laquelle le taux de croissance nominal aura diminué.
Au fil des années, la somme d'argent pouvant être envoyée à l'étranger diminue ou devient plus nécessaire.

---Extrait de « Pourquoi vous devriez commencer dès maintenant à investir dans des actifs en devises étrangères à long terme »

En général, durant les périodes de croissance, les gens dépensent plus d'argent et les entreprises en gagnent davantage, ce qui entraîne une hausse rapide de la valeur des actifs.
Les investissements actuels sont ceux qui reposent sur l'augmentation de la valeur des actifs, et la théorie générale des investissements considère les « plus-values ​​sur les ventes » comme importantes.
En revanche, en période de faible croissance, les prix des actifs n'augmentent pas significativement car le rythme de création monétaire ralentit et les gens réduisent leur consommation.
Ainsi, dans des périodes comme celle-ci, il devient plus important d'investir dans des actifs qui procurent un flux de trésorerie régulier plutôt que d'acheter des actifs et d'attendre que les prix augmentent.

---Extrait de « Méthodes d'investissement d'actifs en période de faible croissance »

Toutefois, du point de vue des investisseurs coréens qui souhaitent investir dans des indices étrangers, il existe en réalité deux types d'ETF indiciels étrangers.
Le premier est l'ETF indiciel étranger (américain), qui est une forme d'achat direct d'ETF en ouvrant un compte-titres direct et en utilisant la fonction d'achat d'actions étrangères.
Le second est un ETF coté sur le marché boursier coréen qui suit de près les ETF indiciels américains, adapté aux besoins des Coréens.
Appelons cela un ETF de réplication.
Alors, lequel acheter : un ETF étranger ou un ETF réplique ?
---Extrait de « Investir dans des actions est suffisant avec les ETF indiciels américains »

Cependant, les actions américaines ont enregistré une augmentation moyenne de leur valeur d'actifs de 10 % sur le long terme au cours des 50 dernières années.
Il est judicieux d'envisager le potentiel d'un investissement dans ces actions américaines.
Si vous prenez votre retraite avec 10 % de votre patrimoine investi dans des placements à long terme, vous pourrez vivre confortablement votre retraite, tondre la pelouse, boire de la bière et regarder du baseball sans vous soucier des dépenses courantes.

---Extrait de « Investissement, risque et rendement »

Cependant, l'idée selon laquelle étudier le commerce vous aidera à réussir en bourse est similaire à l'idée que faire de l'économie vous aidera à comprendre le marché.
Un investissement est un investissement, l'économie est l'économie et les affaires sont les affaires.
Alors, laissez tomber tous ceux qui vous manipulent en vous faisant croire qu'il faut étudier minutieusement chaque entreprise, secteur et tendance technologique pour investir en actions. Ils ne vous seront d'aucune utilité.

---Extrait de « Étudier les actions n'augmente pas le rendement des investissements »

Dès lors, la question qui pourrait se poser est la suivante : « Si vous ne possédez pas actuellement un logement parmi les 20 % les plus chers du marché immobilier de Séoul, vaut-il mieux le vendre et investir dans d’autres actifs (actions ou actions à dividendes) ? »
Ma réponse est, bien sûr, « Oui ».
Pour le dire de façon extrême, c'est parce qu'ils pensent : « Si vous avez de l'argent, vous avez beaucoup de maisons. »
---Extrait de « Le concept des coûts du logement et les perspectives des prix du logement »

En résumé, si vous avez la quarantaine, envisagez un régime de retraite à cotisations définies. Ce type de régime permet aux particuliers de gérer leurs investissements et d'en percevoir pleinement les bénéfices.
Bien sûr, il n'y a rien de mal à viser un salaire élevé à la quarantaine et à maximiser les profits de type retraite à prestations définies grâce à des changements d'emploi, etc.
Dans les institutions telles que les institutions publiques où les salaires annuels sont déterminés par niveau hiérarchique, il convient également de les baser sur la base de données.
Cependant, les contrats à terme ne sont pas correctement gérés par les entreprises dès le départ, et en réalité, ils sont laissés en dépôt sans surveillance, ce qui ne suit même pas le taux d'inflation et finit par entraîner une perte en capital.
---Extrait de « Gérer sa pension de retraite »

À terme, il pourrait être avantageux pour la Corée d'accumuler des actifs en wons à l'étranger et de liquider ultérieurement les gains réalisés sur ces actifs.
Bien sûr, l'idéal serait que l'argent reste en Corée, mais si le faible taux de natalité entraîne un pic, il serait préférable d'envoyer l'argent à l'étranger et de profiter de la croissance.
Bien entendu, les actifs nationaux ne doivent pas se voir attribuer une pondération de 0 %, et un équilibre doit être maintenu.

---Extrait de « L’investissement d’actifs étrangers est-il un acte de trahison ? »