J'ai commencé à investir dans les dividendes à l'âge de 43 ans.
Convaincu que l'investissement dans les actions américaines, et notamment dans les ETF à dividendes, était la voie vers une richesse inébranlable, il a vendu ses produits financiers et ses appartements pour réunir le capital d'investissement initial et a depuis lors réalisé un rendement cumulé de 100 millions de wons en dividendes.
Actuellement, je reçois 4 millions de wons de dividendes sur mon compte chaque mois.
Ce livre explique comment réinvestir rapidement son capital, comment diversifier ses investissements pour préserver son capital même en cas de crises économiques, et comment utiliser les taux de change comme levier.

Comme vous le savez, investir dans des actions américaines signifie investir dans les meilleures entreprises mondiales de chaque secteur en utilisant le dollar américain, la monnaie la plus stable au monde.
Bien que la compétitivité des entreprises coréennes ne diminue pas subitement, compte tenu du vieillissement de leur population et du taux de natalité le plus bas au monde, il est difficile de savoir si elles continueront à croître et à partager les fruits de leur travail avec leurs actionnaires au cours des 10 ou 20 prochaines années.
C’est pourquoi j’ai commencé à investir dans des actions américaines, notamment des actions à dividendes.
Jusqu'à présent, j'ai investi un total de 500 millions de wons dans des actions à dividendes américaines, et la durée de cet investissement est d'environ 4 ans.
Entre-temps, j'ai perçu un dividende de 94,35 millions de wons.
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Je réinvestis au moins la moitié ou le tiers des dividendes que je reçois chaque mois.
Les dividendes peuvent être versés entre 10h et 12h, ou entre 14h et 18h.
Lorsque des dividendes sont versés, ils sont rachetés le même jour avant l'ouverture du marché.
Toutefois, si vous achetez une grande quantité en une seule fois ou si vous achetez et vendez simultanément pour modifier votre portefeuille, vous devriez effectuer vos transactions 1 heure ou 30 minutes avant la fermeture régulière du marché.
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Même si les dividendes n'augmentent pas ou si le cours des actions ne monte pas, l'application de la règle de 72 montre qu'avec un rendement de dividende de seulement 4 %, vos actifs doubleront tous les 18 ans.
Même si vous êtes un lâche et que vous ne réinvestissez que 4 % des dividendes chaque année pour augmenter votre portefeuille d'actions sans investir d'argent supplémentaire, vos actifs doubleront en moins de 10 ans.
Cela fera une énorme différence au moment de la retraite.
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Si le taux de change de 1 100 wons augmente de 27 % pour atteindre 1 400 wons, alors 7 dollars deviennent 9 800 wons coréens.
Autrement dit, bien que le cours de l'action ait chuté de 30 %, sa valeur en wons coréens n'a baissé que d'environ 11 %, passant de 11 000 wons à 9 800 wons.
En dollars, cela représente une baisse de 30 %, mais en wons, c'est une baisse de 11 %.
Cette différence dans la peur des investisseurs est assez significative.
Ainsi, même en cas de crise économique et de chute des cours boursiers, une hausse du taux de change permet aux investisseurs en won coréen de se protéger des fluctuations de prix.
C'est ce qu'on appelle « l'effet coussin ».

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En période de taux de change élevés, comme actuellement, où le taux d'intérêt directeur américain est élevé et où l'écart de taux d'intérêt entre la Corée et les États-Unis est important, entraînant d'importantes fluctuations des taux de change, investir dans des actions à dividendes peut être considéré comme un investissement en dollars (car les dividendes sont versés en dollars).
Les taux de change, utilisés judicieusement, agissent comme un effet de levier, vous permettant de récupérer vos pertes ou, à l'inverse, de doubler vos performances.
Lorsqu'on investit dans des actions américaines, il est préférable de convertir à l'avance le montant prévu à investir, au moins une fois par mois, plutôt que de le convertir à chaque transaction.
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Warren Buffett a dit un jour : « La bourse est un outil permettant de transférer l'argent des impatients aux patients. »
La principale différence entre ceux qui gagnent beaucoup d'argent grâce à leurs investissements et ceux qui n'en gagnent pas réside dans la patience nécessaire pour définir des principes d'investissement et s'y tenir.
Investir n'est pas une course pour voir qui va gagner.
Ce n'est qu'à force de persévérance que l'on peut acquérir une compréhension et une sagesse suffisantes du marché.
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Nous avons brièvement examiné les réflexions d'investisseurs de renommée mondiale tels que Warren Buffett, Andre Kostolany et Peter Lynch, ainsi que leurs opinions sur le krach boursier.
Ils ont tous déconseillé d'essayer de prédire le marché et ont recommandé plutôt d'être patient et de rester investi sur le marché pendant une longue période.
Il a souligné que, même si les investisseurs ordinaires vendent leurs actions et quittent le marché par peur lors d'un krach boursier, il est important d'observer attentivement le marché et d'attendre plutôt que d'abandonner.
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Jusqu'à présent, nous avons présenté les 10 principaux ETF américains par capitalisation boursière.
Quelles conclusions en avez-vous tirées ? En organisant ces données, une idée m’est soudainement venue : les 10 premiers ETF utilisent tous des stratégies passives, et non actives.
Plutôt qu'un ETF actif avec des stratégies complexes telles que l'effet de levier ou les options d'achat couvertes, il s'agit d'un ETF passif avec des frais de gestion faibles, inférieurs à 0,1 %, et un rendement en dividendes de 1 % à 3 %.
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Si l'on examine les 10 principaux ETF à dividendes mensuels par capitalisation boursière, huit d'entre eux sont des ETF obligataires.
Peut-être en raison des baisses de taux d'intérêt intervenues après la pandémie de COVID-19, les flux de capitaux investis dans les ETF obligataires semblent augmenter.
Une forte capitalisation boursière signifie que d'importants capitaux d'investissement affluent sur le marché, et il y a toujours une raison à cet afflux d'argent.
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Jusqu'à présent, j'ai partagé les huit habitudes d'investissement de Golden Star.
En fait, il n'y a rien de spécial.
Je suis un investisseur ordinaire qui n'a pas fait d'études d'économie et n'a aucune expérience en matière de valeurs mobilières ou de finance.
N'ayant pas beaucoup de connaissances et d'expérience dans ce domaine, j'investis modestement dans des actions à dividendes sûres et de bons ETF.
À certains égards, on peut dire qu'il s'agit de l'investissement le plus conforme aux principes.

Les bons investissements sont incroyablement ennuyeux.
Ne vous laissez pas trop influencer par les résultats à court terme. Cultivez plutôt le discernement nécessaire pour choisir de bonnes actions, investissez régulièrement et en une seule fois, et devenez un investisseur avisé qui reste sur le marché pendant longtemps.
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En 1998, trois professeurs d'économie du Trinity College aux États-Unis ont publié un article de recherche indiquant que si vous investissiez 100 % de vos fonds de retraite ou de vos investissements en actions, ou 75 % en actions et 25 % en obligations, et que vous ne retiriez que 4 % chaque année, il y avait plus de 98 % de chances que vos fonds de retraite ne soient pas épuisés pendant 30 ans.
On dit que même si le taux d'inflation annuel inévitable s'est reflété, il n'y a eu ni pénurie d'argent ni perte.
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Je compte continuer à gérer mon portefeuille en privilégiant les actions à dividendes, comme je l'ai toujours fait.
Ainsi, les investisseurs qui ont réussi dans le trading à court terme investissent depuis plus de cinq ans dans des ETF de dividendes, qui sont difficiles à comprendre.
Je ne deviendrai peut-être pas riche du jour au lendemain, mais je veux bâtir ma fortune lentement et tranquillement, comme une promenade, sans être obsédé par l'obtention de résultats quotidiens.
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Pour les jeunes investisseurs qui débutent ou ceux qui préparent leur retraite plus tard dans la vie, il peut falloir des années pour constituer un capital de départ destiné à l'investissement en dividendes.
Dans ce processus, la plupart des investisseurs abandonnent les investissements en dividendes ennuyeux et monotones et tentent de prendre des raccourcis en investissant dans des actions de croissance volatiles ou dans des investissements à effet de levier double ou triple.
Je le répète : investir dans les dividendes est synonyme de temps et de patience.
Il s'agit d'un long processus consistant à investir le capital initial (capital d'investissement) économisé grâce aux revenus du travail ou de l'entreprise dans des actions à dividendes, puis à réinvestir les dividendes perçus chaque mois pour accumuler des actions.
Ce processus est nécessaire pour créer un flux de trésorerie plausible.
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Il est important d'acquérir une expérience indirecte en créant divers portefeuilles de dividendes basés sur les rendements des dividendes et en effectuant des simulations.
Que votre portefeuille rapporte 3 à 4 % ou 9 à 10 %, l'essentiel est de rester sur le marché pendant longtemps et de percevoir des dividendes.

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