ARGENT argent

Note de la rédaction / Comment maîtriser le jeu de l'argent
Introduction / Les secrets de l'argent que seuls eux connaissent sont révélés
Introduction / Au-delà de la liberté économique, vers la liberté dans la vie

Bienvenue dans la première partie du jeu de l'argent
Chapitre 1 C'est votre argent et votre vie.
Reprenez l'initiative
Chapitre 2 : Les 7 étapes vers la liberté financière : Créer une source de revenus à vie
Chapitre 3 : Libérez le véritable pouvoir de la création de richesse
Chapitre 4 : Devenez maître de l’argent ! Il est temps de passer à l’action !

Après avoir compris les règles de la partie 2, lancez-vous dans le jeu.
Chapitre 1 : Briser et dissiper 7 idées fausses
Chapitre 2 Bon sens 1.
«Laissez-moi faire.»
« Nous pouvons battre le marché. »
Chapitre 3 Bon sens 2.
« Des frais ? Ce n’est pas grand-chose ! »
Chapitre 4 Bon sens 3.
« Des bénéfices ? Les chiffres sont exactement ceux indiqués. »
Chapitre 5 Bon sens 4.
« Je suis courtier en bourse et je suis là pour vous aider. »
Chapitre 6 Bon sens 5.
« Je déteste les pensions, alors vous devriez faire pareil. »
Chapitre 7 Bon sens 6.
« Il faut prendre des risques pour obtenir une belle récompense ! »
Chapitre 8 Bon sens 7.
"Je ne peux pas.
« Il vaut mieux s’arrêter ici. »

Augmentez vos chances de gagner au 3ème jeu
Chapitre 1 : Combien coûte votre rêve ?
Chapitre 2 : Concevoir un plan de retraite adapté à vos besoins
Chapitre 3 Accélération 1.
Augmentez votre épargne et investissez la différence.
Chapitre 4 Accélération 2.
Augmentez vos revenus et investissez la différence.
Chapitre 5 Accélération 3.
Des frais ? Réduisez vos impôts et investissez la différence.
Chapitre 6 Accélération 4.
Augmentez vos gains et gagnez plus tôt
Chapitre 7 Accélération 5.
Changez votre vie et votre style de vie pour toujours.

Partie 4 : Prenez la décision d’investissement la plus importante de votre vie
Chapitre 1 : La liste ultime des choses à faire avant de mourir : l'allocation d'actifs
Chapitre 2 : Le tableau de la victoire, le compartiment risque/croissance
Chapitre 3 : La richesse d’aujourd’hui, le trésor de vos rêves
Chapitre 4 : Le timing est-il primordial ?

Concevez un plan de revenus à vie qui ne procure que la prospérité.
Chapitre 1 : Une stratégie d'investissement idéale en toutes circonstances
Chapitre 2 : Des rendements exceptionnels malgré la tempête
Chapitre 3 : Concevoir un revenu à vie pour la liberté
Chapitre 4 Le revenu est le résultat
Chapitre 5 : Les secrets des ultra-riches que nous pouvons utiliser

Partie 6 : Investir comme un 0,001 %
Chapitre 1 : À la rencontre des géants du monde
Chapitre 2 « Carl Aichan » : Maître de l'Univers
Chapitre 3 : Le travail bénévole de David Swenson, d'une valeur de 23,9 milliards de dollars
Chapitre 4 « John C.
Bogle, un leader dans le monde de l'investissement
Chapitre 5 : Warren Buffett, le sage d'Omaha
Chapitre 6 : Paul Tudor Jones : un Robin des Bois des temps modernes
Chapitre 7 : Ray Dalio : L'homme prêt à toute éventualité
Chapitre 8 : Mary Callahan Eddos : La femme à 2,5 billions de dollars
Chapitre 9 'T.
Boone Pickens : Un homme né pour être riche et généreux
Chapitre 10 : Kyle Bass : Le maître de la gestion des risques
Chapitre 11 : « Mark Faber », le milliardaire connu sous le nom de Docteur Fatalis
Chapitre 12 : Charles Schwab, le courtier en bourse de tous
Chapitre 13 Sir John Templeton : Le plus grand investisseur du XXe siècle

Partie 7 : Courir, s’amuser et partager
Chapitre 1 L'avenir est plus prometteur que nous le pensons
Chapitre 2 Une richesse pleine de passion
Chapitre 3 Le dernier secret

Annexe / Liste de contrôle pour la mise en œuvre des 7 étapes vers le succès
Remerciements

ARGENT argent

Les 7 secrets révélés par les géants de la richesse
Warren Buffett, Ray Dalio, Carl Icahn, John Templeton…
La loi de l'argent révélée par des rencontres directes avec 50 leaders financiers sur une période de 4 ans

Comment les gens ordinaires peuvent accéder à la liberté financière et à l'abondance

Avez-vous déjà rêvé d'une vie où vous n'auriez pas à vous forcer à travailler ?
Avez-vous déjà rêvé d'échapper au tumulte du travail, aux soucis liés aux factures d'électricité, aux mensualités de votre prêt immobilier ou à vos échéances de crédit du mois prochain ?
Vous êtes-vous déjà imaginé travailler non pas pour gagner votre vie, mais simplement par envie ?
Malheureusement, le salaire seul ne suffit pas.
Je crois que si je travaille plus dur, plus frugalement et plus longtemps, je finirai par atteindre l'indépendance financière, mais un salaire seul ne suffit pas.
La liberté financière est impossible à moins de sortir d'une structure financière qui vous empêche de vivre le mois prochain sans revenus ce mois-ci.
En fin de compte, l'emploi stable n'existe pas, et peu importe les efforts que vous déployez pour vous serrer la ceinture, il est impossible de s'y retrouver dans le contexte économique instable actuel, l'allongement de l'espérance de vie et un avenir imprévisible.
Cela signifie-t-il donc qu'il n'y a d'espoir pour personne d'autre que ceux qui sont nés avec une cuillère en argent dans la bouche ?


Non.
Il y a une issue pour nous aussi.
Il s'agit de devenir un investisseur, et non un consommateur, et de gagner de l'argent.
Vous devez faire en sorte que votre argent continue de fructifier même pendant votre sommeil.
En d'autres termes, nous devons découvrir les lois qui régissent le monde de la finance et agir conformément à ces lois.
Pour ce faire, vous devez apprendre des stratégies éprouvées et efficaces que seul un petit nombre d'investisseurs chevronnés ont déjà découvertes et mises en œuvre.
Voilà la clé.


J'ai interviewé de nombreuses personnes parmi les plus riches du monde, et la plupart d'entre elles pensent que l'argent est un jeu.
Pour gagner, il faut connaître les règles et apprendre les meilleures stratégies gagnantes auprès de ceux qui ont déjà conquis le jeu.

-Extrait du texte

Est-il possible de subvenir aux besoins de sa famille, de préserver sa santé et d'entretenir de bonnes relations avec ses proches tout en travaillant et en devenant expert en investissements ? Est-il possible de faire fructifier son patrimoine dans le labyrinthe complexe de la finance, avec ses nombreux produits et risques ? Comme l'affirme l'auteur : « Il est possible d'aller au-delà de la simple victoire et de vivre un triomphe exaltant ! » Les remarquables progrès technologiques d'aujourd'hui rendent cela possible.
En un seul clic et moyennant une somme modique, vous pouvez investir sur n'importe quel marché ou produit, partout dans le monde.
Il est plus facile que jamais d'obtenir d'excellents résultats.

Des systèmes économiques et du bon sens que les géants fortunés méprisent.

La crise économique mondiale de 2008-2009 a profondément touché l'auteur Tony Robbins.
Après avoir publié « L'Éveil du géant intérieur » (1992) et « Le Pouvoir du géant » (1997) sous le nom d'« Anthony Robbins », il n'avait pas ressenti le besoin d'écrire d'autres livres, mais après avoir vu des gens dont la vie entière avait été complètement ruinée par la crise économique, il s'est mis en quête d'une solution fondamentale.
Tony Robbins lui-même a connu de graves difficultés financières durant son enfance, ayant été élevé par quatre pères, et a perdu en un instant sa fortune durement acquise de 400 millions de dollars lors de l'éclatement de la bulle Internet en 2000.
Il constatait la crise économique qui avait laissé des millions de personnes sans abri, détruit leurs emplois et déchiré leurs familles ; il était frustré et en colère face aux causes de cet effondrement tragique : le système économique actuel et l'état du monde financier.
Et il a immédiatement demandé :
« Que puis-je faire ? » Ce livre est la réponse.


Tony pensait que si le grand public pouvait apprendre les lois de l'argent, connues seulement d'une poignée de privilégiés qui dominent le monde de l'investissement, il pourrait vivre une vie libérée de l'argent et un avenir sans anxiété.
Nous avons donc décidé de rencontrer 50 des plus grands leaders financiers mondiaux qui maîtrisent déjà les « lois de l'argent » et mènent des vies extraordinaires, afin de recueillir leur sagesse et leurs points de vue.
Et ils ont organisé les secrets de ce jeu d'argent qu'ils ont révélé en 7 étapes afin que n'importe qui puisse facilement les mettre en œuvre.

Parmi eux figurent Ray Dalio, fondateur de Bridgewater Associates, le plus grand fonds spéculatif du monde ; Paul Tudor Jones, fondateur de Tudor Investments et considéré comme l'un des 10 meilleurs traders de tous les temps ; Mary Callahan Eddos, PDG de JP Morgan Asset Management avec 2,5 billions de dollars d'actifs sous gestion ; et John C.
Elle comprend des géants de la finance qui contrôlent les 0,001 % des actifs les plus précieux au monde, dont Bogle et le milliardaire Marc Faber, surnommé « Docteur Fatalis ».
Outre ces personnalités, Warren Buffett, John Templeton et Carl Icahn sont également des figures bien connues.
Les plus grands maîtres de la finance que l'auteur ait rencontrés ne sont pas les heureux héritiers de parents fortunés ; certains viennent de milieux que l'on pourrait considérer comme moins favorisés.
Par conséquent, leurs paroles, leurs outils et leurs stratégies possèdent une logique interne suffisante pour constituer un manuel d'utilisation de « l'argent » que même les gens ordinaires peuvent utiliser.


Les principes dont ils parlent habituellement contredisent directement notre bon sens.
L'une d'elles est qu'ils ne recherchent jamais les stratégies à haut risque et à haut rendement.
Les première et deuxième règles d'investissement de Warren Buffett sont « Règle 1.
Ne perdez pas d'argent ! Règle 2.
N'oubliez pas la première règle.


Comme dans tout autre monde des affaires, le monde de l'investissement est un monde où les mots sont prononcés, que ce soit directement ou implicitement.
On dit que pour réussir, il faut prendre de gros risques.
Il avance même une affirmation surprenante : si vous voulez la liberté financière, vous devez sacrifier une partie de votre liberté avant d'atteindre votre objectif.
C'est loin d'être vrai.

- Extrait du texte

Parmi les sept mythes que les riches nient figurent l'affirmation courante des sociétés financières selon laquelle elles peuvent « battre le marché », le slogan des courtiers en bourse selon lequel ils sont « du côté du client », la vantardise du système financier selon laquelle « nous fournissons des services pour une somme modique », et le stéréotype faible et défaitiste selon lequel « je n'ai aucune compétence pour gagner de l'argent ».
Voici sept mythes courants que les personnes fortunées nient catégoriquement (voir la partie 2, « Connaître les règles, puis se lancer ») :

1.
«Laissez-moi faire.»
« Nous pouvons battre le marché. »
2.
« Des frais ? Ce n’est pas grand-chose ! »
3.
« Des bénéfices ? Les chiffres sont exactement ceux indiqués. »
4.
« Je suis courtier en bourse et je suis là pour vous aider. »
5.
« Je déteste les pensions, alors vous devriez faire pareil. »
6.
« Il faut prendre des risques pour obtenir une belle récompense ! »
7.
"Je ne peux pas.
« Il vaut mieux s’arrêter ici. »

Et déconstruire ces sept mythes est tellement important que cela constitue deux des sept étapes vers la liberté financière.
En particulier, on ne peut jamais être un investisseur prospère sans connaître la véritable nature des rendements, que le système économique occulte en grande partie pour sa propre protection.
Pour dissimuler habilement leurs frais, Wall Street a créé tout un tas de termes difficiles à comprendre.
En effet, le peuple continuera de rester dans l'ombre et de céder le contrôle aux experts en échange d'honoraires exorbitants.
Cette terminologie est conçue pour nous empêcher de réaliser que nous payons beaucoup plus que nous le pensons.
Ils sont joliment présentés, mais en réalité, ce ne sont que des frais supplémentaires.
Jack Bogle, qui apparaît dans ce livre, déclare : « Si vous payez des frais excessifs, vous abandonnez 50 à 70 % de votre capital de départ pour l'avenir. »

La méthode en 7 étapes pour réussir, éprouvée par les 0,001 % les plus riches.

Dans le monde de la richesse, la première étape est la même pour tout le monde.
Cela commence par une ferme résolution d'épargner une partie de ses revenus.
Il en va de même pour les meilleurs investisseurs du monde.
Peu importe le montant de vos revenus, mettez de côté une partie et épargnez-la sur un compte séparé, en attendant que la magie des intérêts composés opère.
Il s'agit de collecter de l'argent de manière persévérante jusqu'à ce qu'il devienne ce qu'on appelle un capital de départ.
Sir John Templeton ne fait pas exception.
Il a également consacré 50 % de ses revenus à l'épargne.


« Ma femme et moi avons eu l’opportunité de reprendre le cabinet d’un petit conseiller en investissements, et nous avons pu couvrir les frais grâce à nos économies. »
Nous avons commencé à Radio City, à New York, sans aucun client, et nous y sommes restés pendant 25 ans.
Et j'ai continué à économiser 50 cents pour chaque dollar gagné, sans faute, afin de constituer un patrimoine suffisant pour ma retraite et pour les œuvres caritatives.
- Extrait du texte

La deuxième étape consiste à comprendre les règles du jeu afin de devenir un acteur plutôt qu'un simple spectateur dans le jeu de l'argent.
Nous devons démasquer les mensonges du monde financier mentionnés ci-dessus et les ignorer hardiment.
Vous devez comparer les rendements annoncés avec les rendements réels et faire la distinction entre un courtier et un agent.
Nous devons prendre en compte les affirmations des gestionnaires actifs qui prétendent surperformer le marché.
En réalité, même s'ils investissent 100 % de leur capital et assument 100 % du risque, en cas de rendement, plus de 60 % des bénéfices sont reversés sous forme de commission, tandis qu'en cas de perte, l'investisseur supporte seul la totalité de la perte, et quelqu'un d'autre perçoit quand même la commission.

Une fois que vous avez vraiment compris les réalités du monde de la finance et que vous avez décidé de devenir un initié, l'étape suivante consiste à calculer le prix de la sécurité financière, de l'indépendance et de la liberté que vous désirez.
Autrement dit, vous devez calculer concrètement l'argent et le temps dont vous aurez besoin pour réaliser la vie que vous souhaitez.
La troisième étape consiste à mettre en œuvre les cinq méthodes suggérées dans le livre afin d'accélérer encore la réalisation des objectifs.
Pour vous aider à accélérer la réalisation de vos rêves, l'auteur propose diverses pistes, allant du conseil classique nous rappelant le pouvoir insoupçonné des petites sommes aux astuces pour augmenter vos économies, réduire les frais et les taxes, et même suggérer un changement de résidence adapté à votre style de vie.

La quatrième étape consiste à établir une stratégie de répartition des actifs, c'est-à-dire à déterminer où et dans quelle proportion l'argent collecté doit être investi.
Je n'ai pas besoin d'en dire plus sur l'importance de la répartition des actifs.
Pour les plus grands experts financiers du monde, y compris les investisseurs et les traders que l'auteur a interviewés pour cet ouvrage, la répartition des actifs est la clé du succès ou de l'échec.
Paul Tudor Jones ne déroge jamais à ses principes d'autodistribution.
Les moyens de subsistance de 22 000 professionnels, menés par Mary Callahan Edos, la femme la plus puissante de Wall Street, dépendent de la manière dont ils répartissent leurs actifs.
Ray Dalio, qui gère le plus grand fonds spéculatif du monde et dont la fortune s'élève à 14 milliards de dollars, utilise également la répartition d'actifs comme principe d'investissement.


L'auteur divise les actifs en trois catégories — les actifs sûrs, les actifs risqués/de croissance et les actifs de rêve — et montre comment les répartir dans différentes proportions, en utilisant le principe de Jack Bogle « Investir dans les obligations à mesure que l'on vieillit » et un portefeuille de répartition d'actifs pratique conçu par Davis Swenson.
Le « coffre de sécurité » est un endroit où déposer de l'argent que vous ne pouvez absolument pas vous permettre de perdre. Il existe huit types de « coffres de sécurité », notamment les liquidités, les obligations, les certificats de dépôt, les obligations structurées et les biens immobiliers.


Le « foyer » ne devrait pas être un objet de consommation.
En particulier, s'il s'agit de votre propre résidence principale, vous ne devez jamais la considérer comme un investissement et vous ne devez pas espérer en tirer profit. (Voir page 429 pour plus d'explications.)
- Extrait du texte

Risque ? Investir dans la croissance est un jeu passionnant et risqué où vous pouvez espérer des rendements élevés, mais risquez de perdre tout votre argent.
Il existe sept grandes catégories d'actifs : les actions, les obligations à haut rendement, les matières premières et les produits structurés.
Selon leur type, les obligations structurées peuvent être classées soit dans la catégorie des placements sûrs, soit dans celle des placements risqués/de croissance.
Un « seau à rêves » est un seau dans lequel on économise de l'argent pour profiter « aujourd'hui ».
Voici une cagnotte pour y mettre les chaussures et les montres que vous désirez, les dîners de famille raffinés et les cadeaux pour vos proches.

La proportion de chaque catégorie dans laquelle vous investirez variera en fonction de vos préférences et de votre situation personnelles, mais gardez ceci à l'esprit :
Premièrement, la diversification, deuxièmement, la diversification.
Vous devriez diversifier vos investissements de manière égale entre les catégories de croissance sûre et risquée, ainsi qu'au sein de chaque catégorie.


La cinquième étape consiste à élaborer un plan de revenus à vie.
Voici la stratégie de toute une vie de Ray Dalio qui se dévoile.
Autrement dit, on met en place un portefeuille qui maximise les possibilités de rendement avec un risque minimal.
Voici les résultats exceptionnels obtenus grâce à sa stratégie. (Le portefeuille de Ray Dalio est entièrement dévoilé dans la partie 5, « Concevoir un plan de revenus à vie que seule la prospérité peut offrir ».)

1.
Rendements annuels de près de 10 % au cours des 40 dernières années (9,88 % exactement, après frais)
2.
Au cours des 40 dernières années, elle a enregistré des bénéfices pendant 85 % des années, des pertes pendant seulement six années, et des pertes de 0,03 % ou moins pendant deux de ces six années.
3.
Même en prenant en compte la pire année des 40 dernières années, cela ne représenterait que -3,93 %.

La sixième étape consiste à tirer des enseignements directs des analyses et des stratégies d'investissement de 12 géants de la gestion de patrimoine, grâce à des entretiens.
Le livre présente Carl Icahn, considéré comme le « Maître de l'Univers » pour ses interviews de grands noms de la finance ; Paul Tudor Jones, qui n'investit jamais moins de 5 pour 1 ; Kyle Bass, qui a économisé de l'argent en achetant des pièces de cinq cents ; Sir John Templeton, qui enseignait que les pires périodes économiques peuvent être les meilleures opportunités ; et Jack Bogle, un maître de l'investissement indiciel.
Bien que ces légendes de la finance aient pu adopter des approches différentes, elles n'ont jamais pris à la légère quatre principes. (Pour plus de détails, voir la partie 6, chapitre 1.)

1.
Ne perdez jamais d'argent.
2. Des rendements élevés pour un faible risque.
3.
Anticipez et distribuez.
4.
Cela ne signifie pas que c'est terminé.

Dans la dernière étape, nous réfléchissons au sens ultime de la richesse et à la manière de maximiser encore davantage la valeur de l'argent en tant qu'outil.
Nous réfléchissons aux valeurs d'une vie épanouissante, d'une vie de générosité, et nous discutons du véritable sens de l'abondance matérielle.


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* 7 étapes vers la liberté financière *

Étape 1 : Prenez la décision financière la plus importante qui façonnera votre vie : décidez d’épargner une partie de vos revenus.
Étape 2 : Apprenez les règles du jeu – Repérez les 7 pièges évidents du système financier pour devenir un joueur.
Étape 3 : Fixez-vous des objectifs réalistes – Transformez vos véritables désirs en chiffres précis et apprenez comment y parvenir.
Étape 4 : Prendre une décision d'investissement : Établir une stratégie de répartition des actifs, où et dans quelle proportion investir votre argent.
Élaborer un plan de revenus à vie en 5 étapes : découvrez la stratégie tous temps de Ray Dalio et choisissez les bons investissements
Étape 6 : Maîtrisez les secrets d’investissement des 0,001 % les plus riches — Apprenez les techniques d’investissement des meilleurs investisseurs au monde
7 étapes pour une vie meilleure : Élaborez un plan d’action – Mettez-le en œuvre, profitez-en et partagez-le
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